Por Pete Schroeder e Elizabeth Dilts Marshall
WASHINGTON (Reuters) – O Bank of America foi multado em 225 milhões de dólares por dois reguladores bancários dos Estados Unidos pelo que chamaram de um tratamento “malfeito” de benefícios de desemprego durante a pandemia.
O Escritório da Controladoria da Moeda (OCC) e o Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB) disseram que o banco tinha um programa de detecção de fraude defeituoso que congelou indevidamente as contas de cartão pré-pago de milhares de pessoas que buscavam benefícios de desemprego em 2020 e 2021.
Além da multa, os reguladores condenaram o banco a pagar reparação aos consumidores prejudicados, que a CFPB estimou em centenas de milhões de dólares a mais.
À medida que os pedidos de auxílio-desemprego aumentaram durante a pandemia, o CFPB disse que o banco, que administrava cartões de débito pré-pagos de auxílio-desemprego em nome de 12 estados, implementou um filtro automático de fraude, que resultou em milhares de titulares de cartões congelados indevidamente.
Para piorar a situação, os reguladores disseram que o banco tornou difícil para as pessoas descongelarem seus cartões, com pessoal insuficiente em seus call centers e exigindo que as pessoas passassem horas em espera para tentar resolver o assunto.
“Os contribuintes confiaram nos bancos para distribuir os fundos necessários às famílias e pequenas empresas para resgatar a economia do colapso quando a pandemia atingiu”, disse o diretor do CFPB, Rohit Chopra. “O Bank of America não cumpriu com suas obrigações legais. E quando ficou sobrecarregado, em vez de intensificar, recuou.”
O banco não admitiu nem negou as conclusões. Em comunicado, um porta-voz do banco disse que os estados eram responsáveis por revisar e aprovar os pedidos de desemprego, e as penalidades surgiram “apesar do próprio reconhecimento do governo de que a expansão do programa de desemprego durante a pandemia criou atividades criminosas sem precedentes”.
Além das multas, o banco agora enfrenta duas ordens de consentimento do OCC e do CFPB, que orientam o banco a revisar suas políticas e solucionar deficiências. Essas ordens de consentimento podem durar anos com os bancos e sujeitam uma empresa a um maior escrutínio regulatório enquanto trabalha para provar que resolveu problemas subjacentes.
Como parte dos pedidos, o banco é orientado a estabelecer um plano de remediação para identificar os consumidores prejudicados e determinar quanto eles devem ser reembolsados.
(Reportagem de Pete Schroeder; edição de Jonathan Oatis e Aurora Ellis)
Por Pete Schroeder e Elizabeth Dilts Marshall
WASHINGTON (Reuters) – O Bank of America foi multado em 225 milhões de dólares por dois reguladores bancários dos Estados Unidos pelo que chamaram de um tratamento “malfeito” de benefícios de desemprego durante a pandemia.
O Escritório da Controladoria da Moeda (OCC) e o Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB) disseram que o banco tinha um programa de detecção de fraude defeituoso que congelou indevidamente as contas de cartão pré-pago de milhares de pessoas que buscavam benefícios de desemprego em 2020 e 2021.
Além da multa, os reguladores condenaram o banco a pagar reparação aos consumidores prejudicados, que a CFPB estimou em centenas de milhões de dólares a mais.
À medida que os pedidos de auxílio-desemprego aumentaram durante a pandemia, o CFPB disse que o banco, que administrava cartões de débito pré-pagos de auxílio-desemprego em nome de 12 estados, implementou um filtro automático de fraude, que resultou em milhares de titulares de cartões congelados indevidamente.
Para piorar a situação, os reguladores disseram que o banco tornou difícil para as pessoas descongelarem seus cartões, com pessoal insuficiente em seus call centers e exigindo que as pessoas passassem horas em espera para tentar resolver o assunto.
“Os contribuintes confiaram nos bancos para distribuir os fundos necessários às famílias e pequenas empresas para resgatar a economia do colapso quando a pandemia atingiu”, disse o diretor do CFPB, Rohit Chopra. “O Bank of America não cumpriu com suas obrigações legais. E quando ficou sobrecarregado, em vez de intensificar, recuou.”
O banco não admitiu nem negou as conclusões. Em comunicado, um porta-voz do banco disse que os estados eram responsáveis por revisar e aprovar os pedidos de desemprego, e as penalidades surgiram “apesar do próprio reconhecimento do governo de que a expansão do programa de desemprego durante a pandemia criou atividades criminosas sem precedentes”.
Além das multas, o banco agora enfrenta duas ordens de consentimento do OCC e do CFPB, que orientam o banco a revisar suas políticas e solucionar deficiências. Essas ordens de consentimento podem durar anos com os bancos e sujeitam uma empresa a um maior escrutínio regulatório enquanto trabalha para provar que resolveu problemas subjacentes.
Como parte dos pedidos, o banco é orientado a estabelecer um plano de remediação para identificar os consumidores prejudicados e determinar quanto eles devem ser reembolsados.
(Reportagem de Pete Schroeder; edição de Jonathan Oatis e Aurora Ellis)
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