O Rabobank investiu pesadamente no boom de empréstimos para laticínios. Foto / Fornecido
O ex-presidente-executivo do Rabobank na Nova Zelândia escreveu ao seu conselho em 2017 expressando preocupação por não ter o controle total da empresa, o Arauto pode revelar.
Rabobank New Zealand Ltd, um desses
maiores credores rurais do país, foi de fato executado fora da operação australiana do Rabobank, afirmou o ex-CEO da Nova Zelândia, Daryl Johnson.
A carta foi significativa porque, de acordo com as regras bancárias da Nova Zelândia, os principais executivos locais são obrigados a ter controle gerencial sobre seus bancos e devem assinar declarações de divulgação regulares para provar isso.
Johnson, que se recusou a comentar para esta reportagem, escreveu na carta que tinha “uma série de preocupações” em relação à sua capacidade de cumprir suas “responsabilidades regulatórias no atual contexto organizacional”.
Ele disse que um membro sênior da equipe local foi demitido pela operação australiana do Rabobank sem que Johnson e o gerente da equipe na Nova Zelândia fossem informados com antecedência.
A carta fazia parte de documentos de denunciantes que parecem mostrar que o Rabobank está abaixo dos padrões regulatórios esperados pelo Reserve Bank por vários anos. O Reserve Bank investigou as denúncias, mas agora se recusou a comentar a investigação ao Arauto.
Em um caso, o Rabobank levou anos a mais do que o prometido para cumprir uma promessa feita ao Reserve Bank de ter um comitê local de auditoria e risco, o que um denunciante alega ter sido equivalente a enganar o Reserve Bank sobre o nível de controle australiano sobre a operação local do Rabobank. .
As alegações foram apresentadas ao Rabobank. Um porta-voz do banco se recusou a comentar sobre o assunto.
“Durante o período descrito em seu e-mail abaixo (2011-2019), o nível de controle local do Rabobank NZ Ltd foi uma das áreas que surgiram para discussão em nossas reuniões regulares com o RBNZ. Durante esse período, desfrutamos de um relacionamento de trabalho próximo e positivo com o RBNZ – como fazemos hoje – e todas as ações relacionadas a esse assunto foram resolvidas para a satisfação do RBNZ”, disse o porta-voz.
“Desde então, mudanças adicionais de governança foram feitas no Rabobank NZ Ltd, que solidificaram ainda mais o controle local e a responsabilidade de nossas operações na Nova Zelândia”, disseram eles.
O Rabobank New Zealand é a subsidiária local do banco-mãe holandês Coöperatieve Rabobank UA Com ativos de US$ 14,78 bilhões, é menor que o segundo maior banco, o Kiwibank, que possui ativos de US$ 32 bilhões e bem abaixo do nosso maior banco, o ANZ, que possui ativos de US$ 201,1 bilhões .
O Rabobank concentra-se em empréstimos rurais, onde os mutuários geralmente são altamente alavancados.
O Reserve Bank, que regulamenta a maior parte do que os bancos fazem na Nova Zelândia, tem regras estritas para garantir que, mesmo quando um banco é de propriedade estrangeira, ele deve ter uma presença local significativa e relativamente independente para garantir que seus clientes locais não sejam olhou em detrimento dos acionistas estrangeiros.
Isso é projetado para garantir que todos os bancos – independentemente de onde seus proprietários vivam – invistam em seus clientes locais e na força do sistema bancário local.
Os bancos incorporados na Nova Zelândia devem ter um executivo-chefe local que tenha uma linha de subordinação direta ao conselho local, que deve agir exclusivamente no melhor interesse do banco subsidiário local (e não de seu acionista).
Os bancos estrangeiros que operam uma filial na Nova Zelândia também devem ter um executivo-chefe local, que deve ter confiança suficiente na administração da filial da empresa na Nova Zelândia para que possa assinar declarações de divulgação regular sobre as atividades do banco na Nova Zelândia.
Documentos vazados mostram que o grau de controle local sobre o Rabobank New Zealand era uma preocupação do Reserve Bank. Uma carta obtida pelo Arauto mostra que o Rabobank prometeu estabelecer um nível significativo de controle local até 2012, estabelecendo um Comitê local de Risco, Auditoria e Conformidade.
Uma carta de novembro de 2017 do Reserve Bank mostra que esses requisitos só foram totalmente atendidos por volta de 2017.
Uma fonte de denúncia alega que os requisitos não foram totalmente atendidos até 2019.
O Rabobank foi questionado quando esse comitê foi realmente estabelecido – em 2012, 2017 ou 2019 – mas se recusou a responder.
Johnson alertou em sua carta ao então presidente do conselho, Sir Henry Van Der Heyden, que acreditava que o banco não estava dando uma visão completa ao Reserve Bank sobre a força de suas linhas de relatórios locais. Johnson disse estar “preocupado com o fato de que, na realidade, essas linhas de comunicação são de fato ineficazes, devido à falta de autoridade real investida em [his] Função”.
Van Der Heyden se recusou a comentar, encaminhando as perguntas ao Rabobank.
Johnson disse que o Reserve Bank deixou claro para o Rabobank em 2012 que a linha de reporte “principal” do CEO deveria ser para o conselho, e que sua outra linha de reporte, para o diretor-gerente da operação do Rabobank na Austrália e Nova Zelândia (RANZG) deveria ser “de natureza secundária”. Essas linhas de reporte atenderam à necessidade de ter níveis significativos de controle local sobre a operação local.
Mas Johnson disse que seu contrato de trabalho com o banco era “incerto” sobre a questão de quem era sua principal linha de relatórios, mas “na realidade” era para o diretor-gerente do banco na Austrália, Peter Knoblanche.
“A autoridade real investida no cargo de CEO da Nova Zelândia é mínima e não há comitês específicos da Nova Zelândia com autoridade para a tomada de decisões. Tenho dúvidas de que o Reserve Bank ficaria satisfeito com o cumprimento adequado de seus requisitos se estivesse ciente da realidade dos acordos de relatórios e níveis de autoridade ”, escreveu Johnson em sua carta de 2017.
“Tenho preocupações tanto para o banco quanto para mim em relação aos danos à reputação, caso o Reserve Bank considere que não estamos cumprindo substancialmente com seus requisitos”, escreveu ele.
Ele disse que a empresa australiana chegou a recorrer ao braço neozelandês para demitir pessoas sem o conhecimento prévio de seus chefes neozelandeses.
Nada parece ter saído da carta, e Johnson foi um de uma série de saídas de executivos de alto nível do banco nos dois anos após seu envio.
Em outubro de 2011, o Reserve Bank foi informado pelo Rabobank que um conjunto de medidas seria lançado para tornar a subsidiária da Nova Zelândia mais independente da Austrália – de acordo com as regras da Nova Zelândia.
As medidas incluíram a nomeação de um presidente residente na Nova Zelândia e a garantia de que metade dos diretores independentes do banco fossem residentes da Nova Zelândia.
Além disso, até 1º de abril de 2012, “reuniões do Conselho e BRACC separadas, totalmente constituídas e com atas” seriam realizadas para o Rabobank New Zealand.
BRACC significa Comitê de Risco, Auditoria e Conformidade do Conselho. Essencialmente, é um poderoso grupo consultivo – muitas vezes de diretores – que analisa de forma independente alguns dos riscos enfrentados por uma organização, com o objetivo de mitigá-los, e assume a responsabilidade pelos relatórios financeiros do banco.
Em 2017, o Reserve Bank encomendou à Deloitte uma revisão sobre como os diretores dos bancos incorporados localmente estavam cumprindo suas funções. No geral, o Reserve Bank ficou satisfeito, escrevendo que os bancos em geral estavam fazendo seu trabalho.
Em novembro de 2017, Andy Wood, gerente sênior de supervisão do Reserve Bank, escreveu a van der Heyden com as conclusões da revisão.
A carta elogiava o Rabobank pelo “recente” estabelecimento de comitês separados de auditoria, risco e conformidade específicos da Nova Zelândia – algo que o Rabobank havia prometido fazer cinco anos antes.
“[We] estamos satisfeitos com o estabelecimento de um Comitê de Auditoria do Conselho (BAC) e Comitê de Risco e Conformidade do Conselho (BRCC) separados para as operações da Nova Zelândia”, disse a carta.
No entanto, um denunciante alega que o Reserve Bank foi enganado e o Rabobank ainda operava comitês conjuntos da Austrália e da Nova Zelândia em 2017 e que os comitês específicos da Nova Zelândia só foram estabelecidos em 28 de fevereiro de 2019.
O Reserve Bank e o Rabobank se recusaram a comentar se o Reserve Bank foi enganado.
O Reserve Bank disse que o Rabobank atendeu aos seus requisitos, mas pediu ao Banco que continue a fortalecer as capacidades locais.
As preocupações do denunciante foram investigadas por David Flacks. o Arauto pediu ao Reserve Bank informações sobre o resultado dessa revisão, mas o banco se recusou a comentar. O relatório final da investigação nunca foi divulgado. O denunciante não recebeu uma cópia, mesmo em forma redigida – eles receberam apenas um “interrogatório” sobre a descoberta.
Discussão sobre isso post