Golpe bancário: espanhol sente que falhou com seus filhos e esposa depois de perder US$ 330 mil

Um profissional de saúde de Whangārei levado a perder todas as economias de sua família em um golpe elaborado supostamente com um dos maiores bancos de investimento do mundo diz que está emocionalmente torturado pela vergonha e sente que “falhou com minha esposa e filhos”.

Borja Ares, 37, um cidadão espanhol que aguarda a cidadania Kiwi, está buscando aconselhamento e diz que tem uma sensação enervante de “desgraça iminente” desde que foi apanhado por golpistas profissionais no mês passado.

“Estou apavorado, estou com medo o tempo todo. Sinto que algo horrível vai acontecer com minha família.”

Ele e sua esposa, que trabalham no Hospital Whangārei, venderam sua casa em 1º de maio e pretendiam investir o dinheiro até a recompra.

Depois de pagar a hipoteca, eles tinham $ 330.000, que incluíam poupança, fundos do KiwiSaver e dinheiro enviado pela mãe de Ares na Espanha para sustentar o jovem casal e seus dois pré-escolares.

“A ideia era mantê-lo seguro.”

Ares pesquisou on-line oportunidades de investimento e encontrou um site que comparava as taxas de juros de depósitos a prazo, onde inseriu seus dados.

Ele foi contatado naquele dia por um homem que se autodenomina Simon David, que alegou ser um corretor de investimentos do Citibank com sede em Auckland, e outro chamado James Higgins. Eles competiram entre si para convencer a Ares a investir em seus portfólios.

Ares disse que lidou principalmente com David, convencido de que o homem e a oportunidade de investimento eram legítimos. Era como se ele estivesse “no automático” e “controlado como uma máquina”.

“Ele me pegou na rede desde o primeiro segundo.

“Ele era como um inglês realmente educado e de fala mansa. Ele parecia muito sincero e acho que isso me pegou de surpresa. Foi como se algo emocional fosse ativado em mim. Havia uma confiança. Não sei como ele me manipulou para confiar nele dessa maneira.

David enviou informações ao prospecto da Ares sobre uma série de opções de investimento.

A Ares estabeleceu um título de taxa fixa da Yorkshire Building Society que prometia uma generosa taxa de juros anual de 13,5%.

O corretor disse à Ares que o investimento em títulos era classificado como AAA, de baixo risco e apoiado pelo Citibank. Também era atraente, pois ele poderia sacar seu dinheiro a qualquer momento se a família comprasse a próxima casa.

“Foi perfeito. Eu estava totalmente convencido. Eu senti que meu dinheiro estava muito seguro.”

Os golpistas pareciam estar usando 09 números de telefone de Auckland.

Ares pesquisou Simon David no Google, que tinha um perfil legítimo no Linkedin. Esse perfil agora tem um aviso sobre pessoas que se passam por ele “ou outros como executivos do Citibank”.

Ares também pesquisou no Google o endereço de e-mail do golpista, que ele afirma estar vinculado ao site do Citibank.

E embora planejasse ligar direto para o Citibank para verificar a autenticidade do investimento, ele diz que ficou sem tempo por causa de trabalho e compromissos familiares “e eu estava realmente confiando”.

“Eu costumo ser muito seguro no que faço. Mas nunca duvidei de que eram genuínos e sempre que fazia um pouco de diligência me sentia melhor.

“Acho que não sou um homem particularmente ingênuo. Eu tento ser cuidadoso. Mas eles me pegaram, eles me enganaram.

Ares consultou a esposa sobre o investimento.

“Ela apenas me disse: ‘Vá fazer o que quiser porque eu confio em você’, então sou o único responsável.

“É realmente humilhante, mas realmente não há limite para o quanto eles me colocaram no bolso.”

Ele originalmente planejava investir $ 250.000, mas os golpistas o convenceram a comprometer tudo o que tinha durante as comunicações de 12 dias.

Eles enviaram a ele um formulário de instrução de pagamento com a marca do Citibank listando uma conta ASB onde ele deveria depositar o dinheiro, que ele acreditava estar em seu próprio nome.

Mas os $ 330.000 excediam a quantia que seu próprio banco, o BNZ, transferiria em um único dia, então os golpistas o “treinaram” para dividir em dois pagamentos de $ 165.000.

Em 11 de maio, Ares ligou para o BNZ e autorizou a primeira transferência de dinheiro, dizendo aos funcionários que estava “investindo no Citibank”.

Ele afirma que não foi questionado sobre a legitimidade do destinatário ou alertado sobre um golpe global do Citibank, que ganhou as manchetes aqui e no exterior.

O caso é quase idêntico ao da corretora imobiliária de North Shore, Carla O’Neil, que perdeu US$ 100.000 este ano em um golpe da marca Citibank envolvendo um homem com o mesmo sotaque inglês e o mesmo nome. Ela também transferiu o dinheiro do BNZ.

Ares fez a transferência final de dinheiro no dia seguinte e, em seguida, recebeu os detalhes de login para um sofisticado “portal do cliente”, onde poderia rastrear seu investimento.

Nada disso era real e nove dias depois seu mundo desabou.

Ares e sua esposa convidaram a família para jantar. Ele estava discutindo o investimento e mencionou a taxa de juros de 13,5% e disse que “foi como se uma bolha tivesse explodido”.

“No momento em que verbalizei em voz alta, pensei: ‘Isso parece bom demais para ser verdade’.”

Depois que seus convidados saíram, ele pesquisou “golpe do Citibank” no Google e percebeu que havia sido enganado.

“Eu estava cheio de ideias delirantes de que receberia meu dinheiro de volta. Eu estava tipo, ‘Não, Simon não faria isso comigo’.”

Ele então leu o Arauto história sobre O’Neil e encontrei um aviso de fraude no site do Citibank.

Ele acordou sua esposa. Eles conversaram um pouco e choraram, antes de ligar para a linha de fraude do Citibank e entrar em contato com o BNZ e a polícia.

Ares disse que estava aguardando atualizações sobre as investigações e estava preocupado com a falta de progresso e comunicações.

Ele também contatou o Provedor de Justiça Bancário e disse que um advogado disse a ele que o golpe era bem conhecido dos bancos da Nova Zelândia e que o BNZ deveria estar alerta para o risco.

Questionado sobre como ele estava lidando, Ares disse: “As manhãs tendem a ser melhores. Estou mais chateado e com raiva e, com o passar do dia, começo a me sentir um idiota, por ter falhado com minha esposa e filhos. É como uma montanha-russa.”

Ele disse que sua esposa não o culpava e ela era a rocha que mantinha a família unida.

“Estamos seguros, as crianças estão seguras, então esse é o consolo que buscamos.”

Ele estava se manifestando para evitar que outras pessoas fossem apanhadas no que se pensa ser uma rede global de golpistas profissionais.

Um porta-voz do BNZ disse que os golpes são cada vez mais sofisticados e muitas vezes prejudicam a confiança das pessoas em marcas respeitáveis.

O BNZ estava trabalhando com a ASB para determinar se algum dos fundos da Ares era recuperável.

Ele havia “se envolvido sem saber” com um golpista enquanto pesquisava serviços de investimento on-line e iniciou as transferências de dinheiro após consultar como aumentar seu limite de transferência.

Quando questionado sobre a transferência de dinheiro, Ares disse à equipe que estava indo para sua própria conta ASB, disse o porta-voz.

“Embora ele tenha mencionado que a transferência era para um investimento no Citibank, como ele disse que estava transferindo os fundos para sua própria conta, nosso banqueiro processou a transação.”

15 minutos após ser alertado sobre a fraude, o BNZ começou a trabalhar para recuperar o dinheiro roubado.

As investigações podem ser complexas e demoradas e “seria prematuro comentar qualquer resultado potencial neste momento”.

O BNZ pediu aos clientes que tenham “extrema cautela” antes de investir dinheiro, sejam céticos em relação a ofertas de investimento não solicitadas e entrem em contato com empresas de investimento por meio de seus sites oficiais da Nova Zelândia ou números de telefone listados publicamente – nunca por meio de contatos on-line, e-mail ou telefone não solicitados.

A ASB disse que suspendeu imediatamente a conta do destinatário para garantir os fundos restantes e buscou a recuperação de todos os fundos transferidos.

ASB havia recebido uma ordem de produção policial e forneceria todas as informações relevantes.

Ele informaria ao BNZ se havia fundos disponíveis para devolução ao cliente.

O Citibank disse que golpistas na Nova Zelândia estavam se passando por sua marca e pediu às pessoas que permaneçam vigilantes.

O Citibank não oferecia produtos ou serviços financeiros a clientes de varejo, nem enviava ofertas de invenção não solicitadas.

Regras de ouro para evitar golpes

Fonte: BNZ