Uma placa de ‘Vende-se’ é vista em frente a um prédio de apartamentos em Melbourne, em 12 de julho de 2010. REUTERS / Mick Tsikas / Files
6 de outubro de 2021
Por Paulina Duran e Wayne Cole
SYDNEY (Reuters) -O regulador bancário da Austrália aumentou na quarta-feira as restrições aos empréstimos imobiliários, dizendo que o rápido crescimento dos empréstimos, que alimentou o aumento dos preços das moradias, representa um risco para a estabilidade financeira.
A Autoridade de Regulação Prudencial australiana (APRA) estimou que seu maior valor de referência para avaliar a capacidade dos compradores de imóveis de pagar os empréstimos reduziria a capacidade máxima de empréstimo de um mutuário típico em cerca de 5%.
“Aumentos na participação de tomadores de empréstimos altamente endividados e a alavancagem no setor doméstico de forma mais ampla significam que os riscos de médio prazo para a estabilidade financeira estão aumentando”, disse o presidente da APRA, Wayne Byres, em um comunicado.
Com taxas de juros baixas recorde e um banco central relutante em aumentar a taxa à vista de 0,1% até 2024, os preços das casas na Austrália subiram acentuadamente este ano, levando a muita ansiedade sobre acessibilidade e dívida.
Mais de um quinto dos novos empréstimos aprovados no trimestre de junho representaram mais de 6 vezes a renda do mutuário, e espera-se que o crescimento do crédito habitacional ultrapasse o crescimento da renda familiar, disse o regulador.
Em uma carta aos credores, a APRA disse que eles deveriam avaliar a capacidade dos novos mutuários de honrar seus pagamentos de empréstimos a uma taxa de juros de pelo menos 3 pontos percentuais acima da taxa do produto de empréstimo, acima dos 2,5 pontos percentuais atuais.
Ele também pediu aos bancos que revisassem seu apetite de risco para empréstimos em níveis elevados de dívida em relação à renda, alertando que, se tais empréstimos continuassem a crescer, seria considerada uma intervenção macroprudencial adicional.
“No contexto da força atual do mercado imobiliário, esta é uma mudança modesta”, disse David Plank, chefe de Economia Australiana do Grupo Bancário da Austrália e Nova Zelândia.
“Um maior aperto macroprudencial parece mais provável do que não”, acrescentou.
As ações do banco foram misturadas após o anúncio, com o Commonwealth Bank of Australia, o maior credor, perdendo 2,3%, em um mercado ligeiramente mais amplo. As ações do National Australia Bank, o terceiro maior, foram as menos afetadas, mantendo-se estáveis.
A APRA disse que os bancos que continuarem a aprovar empréstimos usando o buffer inferior de 2,5% após outubro terão seus requisitos de capital aumentados para refletir um maior risco de crédito.
(Reportagem de Wayne Cole e Paulina Duran; Edição de David Gregorio e Richard Pullin)
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Uma placa de ‘Vende-se’ é vista em frente a um prédio de apartamentos em Melbourne, em 12 de julho de 2010. REUTERS / Mick Tsikas / Files
6 de outubro de 2021
Por Paulina Duran e Wayne Cole
SYDNEY (Reuters) -O regulador bancário da Austrália aumentou na quarta-feira as restrições aos empréstimos imobiliários, dizendo que o rápido crescimento dos empréstimos, que alimentou o aumento dos preços das moradias, representa um risco para a estabilidade financeira.
A Autoridade de Regulação Prudencial australiana (APRA) estimou que seu maior valor de referência para avaliar a capacidade dos compradores de imóveis de pagar os empréstimos reduziria a capacidade máxima de empréstimo de um mutuário típico em cerca de 5%.
“Aumentos na participação de tomadores de empréstimos altamente endividados e a alavancagem no setor doméstico de forma mais ampla significam que os riscos de médio prazo para a estabilidade financeira estão aumentando”, disse o presidente da APRA, Wayne Byres, em um comunicado.
Com taxas de juros baixas recorde e um banco central relutante em aumentar a taxa à vista de 0,1% até 2024, os preços das casas na Austrália subiram acentuadamente este ano, levando a muita ansiedade sobre acessibilidade e dívida.
Mais de um quinto dos novos empréstimos aprovados no trimestre de junho representaram mais de 6 vezes a renda do mutuário, e espera-se que o crescimento do crédito habitacional ultrapasse o crescimento da renda familiar, disse o regulador.
Em uma carta aos credores, a APRA disse que eles deveriam avaliar a capacidade dos novos mutuários de honrar seus pagamentos de empréstimos a uma taxa de juros de pelo menos 3 pontos percentuais acima da taxa do produto de empréstimo, acima dos 2,5 pontos percentuais atuais.
Ele também pediu aos bancos que revisassem seu apetite de risco para empréstimos em níveis elevados de dívida em relação à renda, alertando que, se tais empréstimos continuassem a crescer, seria considerada uma intervenção macroprudencial adicional.
“No contexto da força atual do mercado imobiliário, esta é uma mudança modesta”, disse David Plank, chefe de Economia Australiana do Grupo Bancário da Austrália e Nova Zelândia.
“Um maior aperto macroprudencial parece mais provável do que não”, acrescentou.
As ações do banco foram misturadas após o anúncio, com o Commonwealth Bank of Australia, o maior credor, perdendo 2,3%, em um mercado ligeiramente mais amplo. As ações do National Australia Bank, o terceiro maior, foram as menos afetadas, mantendo-se estáveis.
A APRA disse que os bancos que continuarem a aprovar empréstimos usando o buffer inferior de 2,5% após outubro terão seus requisitos de capital aumentados para refletir um maior risco de crédito.
(Reportagem de Wayne Cole e Paulina Duran; Edição de David Gregorio e Richard Pullin)
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