FOTO DO ARQUIVO: O selo do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) é visto em sua sede em Washington, EUA, em 14 de maio de 2021. REUTERS / Andrew Kelly / Foto do arquivo
27 de outubro de 2021
Por Katanga Johnson e Pete Schroeder
WASHINGTON (Reuters) – O chefe de vigilância das finanças ao consumidor, Rohit Chopra, disse aos legisladores dos EUA na quarta-feira que sua agência investigará o impacto da Big Tech sobre o fluxo de dinheiro na economia, já que as principais empresas de tecnologia usam sistemas de pagamento do consumidor em tempo real que coletam grandes quantidades de dados pessoais.
Chopra disse que a entrada da Big Tech no setor de pagamentos levanta questões, incluindo: “Como essas empresas irão colher e monetizar os dados que coletam em nossas transações? Que critérios eles usarão para decidir quem é removido da plataforma? Como eles irão garantir que os sistemas de pagamento cumpram as proteções do consumidor? ”
O Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) também terá como objetivo minimizar as execuções hipotecárias de proprietários americanos em dificuldades e tornar os empréstimos ao consumidor mais competitivos, disse ele.
Além disso, aumentará seu foco de fiscalização em empresas que violam repetidamente as leis de financiamento ao consumidor.
Chopra, um antigo defensor do consumidor convocado pelo presidente democrata Joe Biden, delineou uma agenda ambiciosa durante sua primeira audiência como diretor do CFPB perante os membros do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara dos Representantes.
“Muitas famílias continuam a lutar para pagar a hipoteca e o aluguel. Muitas pequenas empresas estão enfrentando sérios desafios para sobreviver ”, disse Chopra ao painel na quarta-feira.
A audiência de Chopra provavelmente revigorará o status do CFPB como um pára-raios político. Os republicanos têm procurado algemar a agência desde sua criação, chamando-a de poderosa e irresponsável.
Empossado como diretor em tempo integral do CFPB no início deste mês, Chopra construiu seu nome como um defensor ferrenho do consumidor na Comissão Federal de Comércio e já ajudou a senadora Elizabeth Warren a estabelecer o CFPB após sua criação em 2010.
“Esta audiência deve servir como um lembrete da ampla autoridade do bureau e da capacidade do Diretor Chopra de usar efetivamente a caixa de ferramentas do bureau”, disse Isaac Boltansky, diretor de pesquisa de políticas da empresa financeira BTIG.
Os legisladores republicanos no painel aplaudiram a decisão de Chopra de promover a competição no mercado, mas acrescentaram que eram contra uma abordagem “pesada” à aplicação.
Apenas algumas semanas após o início do trabalho, Chopra deixou sua marca quando o CFPB solicitou https://www.reuters.com/technology/us-consumer-watchdog-orders-tech-giants-turn-over-information-payment-systems- 2021-10-21 Amazon.com Inc, Apple Inc e Facebook Inc para fornecer informações sobre como eles coletam e usam dados de pagamento do consumidor.
Ele disse aos legisladores que os reguladores examinarão as práticas que podem impedir a competição.
“Há muitos lugares onde os reguladores deveriam promover a concorrência e a inovação de maneiras que sejam boas para as pequenas empresas e famílias – e não de uma forma que permita às empresas dominantes controlar mais e mais sobre nossas vidas por meio de nossos dados”, disse Chopra.
Esse impulso para a clareza é parte de um interesse crescente entre reguladores e legisladores sobre a rápida adoção de tecnologia em vários produtos financeiros, que vão desde criptomoedas a novos produtos de empréstimo do tipo “compre agora, pague depois”.
‘BANCO ABERTO’
As principais prioridades políticas dos democratas incluem aumentar a concorrência no setor de financiamento ao consumidor, exigindo que as empresas financeiras dêem aos consumidores mais controle sobre seus dados financeiros – um conceito conhecido como “banco aberto https://www.reuters.com/business/exclusive-white- house-target-bank-mergers-financial-data-with-Competition-order-2021-07-09. ”
Chopra diz que está estudando regulamentações bancárias abertas em outros países, especialmente no Reino Unido, e está ansioso para revisar os comentários da agência. Analistas disseram esperar que o CFPB avance com uma regra de abertura de banco proposta pela agência sob a administração de Trump nos próximos meses.
“Ao mesmo tempo, teremos que nos certificar de que estamos protegendo a privacidade, a segurança e outras coisas críticas”, acrescentou.
Ele disse que, embora queira garantir que as plataformas de pagamento operem de forma justa, transparente e competitiva, ele não pretende banir ou limitar o uso de criptomoeda ou tecnologia de blockchain que também dependem de sistemas de pagamento.
A agenda expansiva de Chopra no CFPB também incluirá revisitar https://www.reuters.com/business/sustainable-business/how-bidens-agencies-are-picking-apart-trumps-wall-street-friendly-measures-2021- 04-12 várias flexibilizações de regras importantes ocorreram sob a liderança republicana, particularmente em torno da cobrança de dívidas e empréstimos do dia de pagamento.
Os defensores do consumidor estão ansiosos para ver Chopra apagar as mudanças favoráveis à indústria introduzidas sob a liderança republicana e impor novas regras difíceis no mercado.
“Esperamos que ele explique como planeja sobrecarregar os esforços do CFPB para proteger os consumidores de erros de relatórios de crédito, arbitragem forçada, taxas de cheque especial e empréstimos predatórios”, disse Michael Litt, diretor do US PIRG, um grupo de defesa do consumidor com sede em Washington.
(Reportagem de Katanga Johnson e Pete Schroeder em Washington; Edição de Megan Davies, Chris Reese, Jonathan Oatis e Aurora Ellis)
.
FOTO DO ARQUIVO: O selo do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) é visto em sua sede em Washington, EUA, em 14 de maio de 2021. REUTERS / Andrew Kelly / Foto do arquivo
27 de outubro de 2021
Por Katanga Johnson e Pete Schroeder
WASHINGTON (Reuters) – O chefe de vigilância das finanças ao consumidor, Rohit Chopra, disse aos legisladores dos EUA na quarta-feira que sua agência investigará o impacto da Big Tech sobre o fluxo de dinheiro na economia, já que as principais empresas de tecnologia usam sistemas de pagamento do consumidor em tempo real que coletam grandes quantidades de dados pessoais.
Chopra disse que a entrada da Big Tech no setor de pagamentos levanta questões, incluindo: “Como essas empresas irão colher e monetizar os dados que coletam em nossas transações? Que critérios eles usarão para decidir quem é removido da plataforma? Como eles irão garantir que os sistemas de pagamento cumpram as proteções do consumidor? ”
O Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) também terá como objetivo minimizar as execuções hipotecárias de proprietários americanos em dificuldades e tornar os empréstimos ao consumidor mais competitivos, disse ele.
Além disso, aumentará seu foco de fiscalização em empresas que violam repetidamente as leis de financiamento ao consumidor.
Chopra, um antigo defensor do consumidor convocado pelo presidente democrata Joe Biden, delineou uma agenda ambiciosa durante sua primeira audiência como diretor do CFPB perante os membros do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara dos Representantes.
“Muitas famílias continuam a lutar para pagar a hipoteca e o aluguel. Muitas pequenas empresas estão enfrentando sérios desafios para sobreviver ”, disse Chopra ao painel na quarta-feira.
A audiência de Chopra provavelmente revigorará o status do CFPB como um pára-raios político. Os republicanos têm procurado algemar a agência desde sua criação, chamando-a de poderosa e irresponsável.
Empossado como diretor em tempo integral do CFPB no início deste mês, Chopra construiu seu nome como um defensor ferrenho do consumidor na Comissão Federal de Comércio e já ajudou a senadora Elizabeth Warren a estabelecer o CFPB após sua criação em 2010.
“Esta audiência deve servir como um lembrete da ampla autoridade do bureau e da capacidade do Diretor Chopra de usar efetivamente a caixa de ferramentas do bureau”, disse Isaac Boltansky, diretor de pesquisa de políticas da empresa financeira BTIG.
Os legisladores republicanos no painel aplaudiram a decisão de Chopra de promover a competição no mercado, mas acrescentaram que eram contra uma abordagem “pesada” à aplicação.
Apenas algumas semanas após o início do trabalho, Chopra deixou sua marca quando o CFPB solicitou https://www.reuters.com/technology/us-consumer-watchdog-orders-tech-giants-turn-over-information-payment-systems- 2021-10-21 Amazon.com Inc, Apple Inc e Facebook Inc para fornecer informações sobre como eles coletam e usam dados de pagamento do consumidor.
Ele disse aos legisladores que os reguladores examinarão as práticas que podem impedir a competição.
“Há muitos lugares onde os reguladores deveriam promover a concorrência e a inovação de maneiras que sejam boas para as pequenas empresas e famílias – e não de uma forma que permita às empresas dominantes controlar mais e mais sobre nossas vidas por meio de nossos dados”, disse Chopra.
Esse impulso para a clareza é parte de um interesse crescente entre reguladores e legisladores sobre a rápida adoção de tecnologia em vários produtos financeiros, que vão desde criptomoedas a novos produtos de empréstimo do tipo “compre agora, pague depois”.
‘BANCO ABERTO’
As principais prioridades políticas dos democratas incluem aumentar a concorrência no setor de financiamento ao consumidor, exigindo que as empresas financeiras dêem aos consumidores mais controle sobre seus dados financeiros – um conceito conhecido como “banco aberto https://www.reuters.com/business/exclusive-white- house-target-bank-mergers-financial-data-with-Competition-order-2021-07-09. ”
Chopra diz que está estudando regulamentações bancárias abertas em outros países, especialmente no Reino Unido, e está ansioso para revisar os comentários da agência. Analistas disseram esperar que o CFPB avance com uma regra de abertura de banco proposta pela agência sob a administração de Trump nos próximos meses.
“Ao mesmo tempo, teremos que nos certificar de que estamos protegendo a privacidade, a segurança e outras coisas críticas”, acrescentou.
Ele disse que, embora queira garantir que as plataformas de pagamento operem de forma justa, transparente e competitiva, ele não pretende banir ou limitar o uso de criptomoeda ou tecnologia de blockchain que também dependem de sistemas de pagamento.
A agenda expansiva de Chopra no CFPB também incluirá revisitar https://www.reuters.com/business/sustainable-business/how-bidens-agencies-are-picking-apart-trumps-wall-street-friendly-measures-2021- 04-12 várias flexibilizações de regras importantes ocorreram sob a liderança republicana, particularmente em torno da cobrança de dívidas e empréstimos do dia de pagamento.
Os defensores do consumidor estão ansiosos para ver Chopra apagar as mudanças favoráveis à indústria introduzidas sob a liderança republicana e impor novas regras difíceis no mercado.
“Esperamos que ele explique como planeja sobrecarregar os esforços do CFPB para proteger os consumidores de erros de relatórios de crédito, arbitragem forçada, taxas de cheque especial e empréstimos predatórios”, disse Michael Litt, diretor do US PIRG, um grupo de defesa do consumidor com sede em Washington.
(Reportagem de Katanga Johnson e Pete Schroeder em Washington; Edição de Megan Davies, Chris Reese, Jonathan Oatis e Aurora Ellis)
.
Discussão sobre isso post