FOTO DO ARQUIVO: O logotipo do banco suíço Credit Suisse é visto em uma filial em Zurique, Suíça, 3 de novembro de 2021. REUTERS / Arnd WIegmann
4 de novembro de 2021
(Reuters) – O Credit Suisse vai reduzir seu banco de investimento e se concentrar na construção de sua rica base de clientes, disse o banco suíço na quinta-feira, enquanto se reagrupa após uma série de escândalos.
O presidente Antonio Horta-Osorio, que ingressou em abril vindo do Lloyds Bank da Grã-Bretanha para ajudar a deter a podridão, disse que os escândalos são os mais graves que ele já viu.
Aqui estão alguns detalhes sobre as principais crises que assolaram o banco nos últimos anos:
TUNA BOND FRAUD
O Credit Suisse se confessou culpado de fraudar investidores em um empréstimo de US $ 850 milhões a Moçambique destinado a pagar por uma frota pesqueira de atum e está pagando aos reguladores dos EUA e do Reino Unido US $ 475 milhões para resolver o caso no âmbito de um acordo anunciado em outubro.
Cerca de $ 200 milhões do empréstimo foram em propinas a banqueiros do Credit Suisse e funcionários do governo moçambicano. O banco estava ciente de um enorme déficit entre os fundos levantados e o valor dos barcos comprados, mas não divulgou isso aos investidores quando o empréstimo foi reestruturado em 2016, disseram os reguladores.
O Credit Suisse também conseguiu um empréstimo que foi mantido em segredo pelo Fundo Monetário Internacional (FMI). Quando Moçambique admitiu 1,4 mil milhões de dólares em empréstimos não divulgados, o FMI retirou o seu apoio, enviando a economia do país da África Austral para uma queda livre.
ARCHEGOS DEFAULT
O Credit Suisse perdeu US $ 5,5 bilhões quando o family office Archegos Capital Management dos EUA entrou em default em março. As apostas altamente alavancadas do fundo de hedge em certas ações de tecnologia saíram pela culatra e o valor de sua carteira com o Credit Suisse despencou.
Um relatório independente sobre o incidente criticou a conduta do banco, dizendo que suas perdas foram o resultado de uma falha fundamental de gestão e controle em seu banco de investimento, e em sua divisão de corretagem principal em particular.
O relatório disse que o banco estava focado em maximizar os lucros de curto prazo e não conseguiu refrear a voraz assunção de riscos por parte da Archegos, apesar dos inúmeros sinais de alerta, colocando em dúvida a competência de seu pessoal de risco.
GREENSILL FUNDS COLLAPSE
O Credit Suisse foi forçado a congelar US $ 10 bilhões em fundos de financiamento da cadeia de suprimentos em março, quando o financista britânico Greensill Capital entrou em colapso após perder a cobertura do seguro para dívidas emitidas contra seus empréstimos a empresas.
O banco suíço vendeu bilhões de dólares da dívida do Greensill aos investidores, garantindo-lhes em material de marketing que as notas de alto rendimento eram de baixo risco porque a exposição de crédito subjacente estava totalmente segurada.
Vários investidores processaram o banco suíço por causa dos fundos vinculados ao Greensill. O banco disse em 27 de setembro que se recuperou e devolveu cerca de US $ 6,3 bilhões aos investidores, mas avisou que pode ter dificuldades para recuperar US $ 2,3 bilhões do total.
ESCÂNDALO DE ESPIÃO
O presidente-executivo do Credit Suisse, Tidjane Thiam, foi forçado a pedir demissão em março de 2020 depois que uma investigação descobriu que o banco contratou detetives particulares para espionar seu ex-chefe de gestão de fortunas, Iqbal Kahn, depois que ele partiu para o arquirrival UBS.
O banco repetidamente minimizou o episódio como um incidente isolado.
Em outubro, no entanto, o regulador financeiro da Suíça (FINMA) disse que o Credit Suisse os havia enganado sobre a escala da espionagem. Ele disse que o banco planejou sete operações de espionagem diferentes entre 2016 e 2019 e realizou a maioria delas.
Em uma rara repreensão, ele disse que havia sérias deficiências organizacionais no Credit Suisse e que o banco havia até tentado encobrir seus rastros adulterando uma fatura para vigilância.
Em resposta, o Credit Suisse disse que condenou a espionagem e tomou medidas “decisivas” para melhorar sua governança e fortalecer a conformidade.
(Compilado por David Clarke; Edição por Carmel Crimmins)
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FOTO DO ARQUIVO: O logotipo do banco suíço Credit Suisse é visto em uma filial em Zurique, Suíça, 3 de novembro de 2021. REUTERS / Arnd WIegmann
4 de novembro de 2021
(Reuters) – O Credit Suisse vai reduzir seu banco de investimento e se concentrar na construção de sua rica base de clientes, disse o banco suíço na quinta-feira, enquanto se reagrupa após uma série de escândalos.
O presidente Antonio Horta-Osorio, que ingressou em abril vindo do Lloyds Bank da Grã-Bretanha para ajudar a deter a podridão, disse que os escândalos são os mais graves que ele já viu.
Aqui estão alguns detalhes sobre as principais crises que assolaram o banco nos últimos anos:
TUNA BOND FRAUD
O Credit Suisse se confessou culpado de fraudar investidores em um empréstimo de US $ 850 milhões a Moçambique destinado a pagar por uma frota pesqueira de atum e está pagando aos reguladores dos EUA e do Reino Unido US $ 475 milhões para resolver o caso no âmbito de um acordo anunciado em outubro.
Cerca de $ 200 milhões do empréstimo foram em propinas a banqueiros do Credit Suisse e funcionários do governo moçambicano. O banco estava ciente de um enorme déficit entre os fundos levantados e o valor dos barcos comprados, mas não divulgou isso aos investidores quando o empréstimo foi reestruturado em 2016, disseram os reguladores.
O Credit Suisse também conseguiu um empréstimo que foi mantido em segredo pelo Fundo Monetário Internacional (FMI). Quando Moçambique admitiu 1,4 mil milhões de dólares em empréstimos não divulgados, o FMI retirou o seu apoio, enviando a economia do país da África Austral para uma queda livre.
ARCHEGOS DEFAULT
O Credit Suisse perdeu US $ 5,5 bilhões quando o family office Archegos Capital Management dos EUA entrou em default em março. As apostas altamente alavancadas do fundo de hedge em certas ações de tecnologia saíram pela culatra e o valor de sua carteira com o Credit Suisse despencou.
Um relatório independente sobre o incidente criticou a conduta do banco, dizendo que suas perdas foram o resultado de uma falha fundamental de gestão e controle em seu banco de investimento, e em sua divisão de corretagem principal em particular.
O relatório disse que o banco estava focado em maximizar os lucros de curto prazo e não conseguiu refrear a voraz assunção de riscos por parte da Archegos, apesar dos inúmeros sinais de alerta, colocando em dúvida a competência de seu pessoal de risco.
GREENSILL FUNDS COLLAPSE
O Credit Suisse foi forçado a congelar US $ 10 bilhões em fundos de financiamento da cadeia de suprimentos em março, quando o financista britânico Greensill Capital entrou em colapso após perder a cobertura do seguro para dívidas emitidas contra seus empréstimos a empresas.
O banco suíço vendeu bilhões de dólares da dívida do Greensill aos investidores, garantindo-lhes em material de marketing que as notas de alto rendimento eram de baixo risco porque a exposição de crédito subjacente estava totalmente segurada.
Vários investidores processaram o banco suíço por causa dos fundos vinculados ao Greensill. O banco disse em 27 de setembro que se recuperou e devolveu cerca de US $ 6,3 bilhões aos investidores, mas avisou que pode ter dificuldades para recuperar US $ 2,3 bilhões do total.
ESCÂNDALO DE ESPIÃO
O presidente-executivo do Credit Suisse, Tidjane Thiam, foi forçado a pedir demissão em março de 2020 depois que uma investigação descobriu que o banco contratou detetives particulares para espionar seu ex-chefe de gestão de fortunas, Iqbal Kahn, depois que ele partiu para o arquirrival UBS.
O banco repetidamente minimizou o episódio como um incidente isolado.
Em outubro, no entanto, o regulador financeiro da Suíça (FINMA) disse que o Credit Suisse os havia enganado sobre a escala da espionagem. Ele disse que o banco planejou sete operações de espionagem diferentes entre 2016 e 2019 e realizou a maioria delas.
Em uma rara repreensão, ele disse que havia sérias deficiências organizacionais no Credit Suisse e que o banco havia até tentado encobrir seus rastros adulterando uma fatura para vigilância.
Em resposta, o Credit Suisse disse que condenou a espionagem e tomou medidas “decisivas” para melhorar sua governança e fortalecer a conformidade.
(Compilado por David Clarke; Edição por Carmel Crimmins)
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