FOTO DO ARQUIVO: Bandeiras da União Europeia tremulam em frente à sede da Comissão da UE em Bruxelas, Bélgica, 5 de maio de 2021. REUTERS / Yves Herman / Foto do arquivo
30 de julho de 2021
Por Huw Jones
LONDRES (Reuters) -Todo o capital de Monte dei Paschi foi destruído em um teste de estresse de bancos da União Europeia na sexta-feira, enquanto o credor italiano se dirigia para negociações de fusão patrocinadas pelo governo com seu parceiro doméstico UniCredit, cuja pontuação ficou aquém do desempenho agregado do setor .
O exercício da Autoridade Bancária Europeia mostrou que os bancos da UE sofreram uma perda de 265 bilhões de euros (US $ 314,7 bilhões) em um teste de resistência a choques econômicos, que ainda os deixou com dois terços de seus amortecedores intactos.
A EBA testou a resiliência dos 50 maiores credores a choques econômicos. Os bancos representam 70% dos ativos bancários da UE.
No cenário mais adverso, de três anos até 2023, que resultou em uma prolongada queda do COVID, o índice agregado do núcleo de capital para ativos ponderados pelo risco caiu quase 500 pontos base, empurrando o índice de 15% para 10,2%.
O Monte dei Paschi, no entanto, encerrou o teste com um índice de capital principal de menos 0,1% no cenário adverso. O UniCredit ficou em 9,59%.
Os bancos de investimento Deutsche Bank e Societe Generale, em plena recuperação, apresentaram desempenho abaixo da média no cenário adverso, com pontuações de 7,56% e 7,73%, respectivamente.
“Este resultado é ainda mais encorajador porque o forte crescimento do lucro que entregamos no primeiro semestre de 2021 não se reflete neste exercício”, disse o diretor financeiro do Deutsche, James von Moltke.
Os resultados dos testes, que foram adiados em relação ao ano passado devido ao COVID-19, são vistos como críticos para os bancos retomarem o pagamento de dividendos, que foram barrados durante a pandemia para conservar capital.
“Desde o início do COVID, tem havido um problema de visibilidade da qualidade relativa dos ativos dos bancos. Este teste de estresse aumentará a transparência em toda a indústria ”, disse Javier Garcia, sócio da consultora Oliver Wyman.
Depois da proibição de dividendos do BCE no ano passado, que deve ser suspensa, alguns bancos já começaram a orientar os acionistas sobre os dividendos, e Garcia disse que isso não poderia ter sido feito sem que os credores saíssem ilesos do teste de estresse.
Mais bancos focados no mercado doméstico sofreram maiores impactos sobre o capital no teste em comparação com seus pares internacionais.
O resultado geral é visto pelos reguladores da UE como estando em linha com os testes de estresse do Federal Reserve e do Banco da Inglaterra.
Marco Troiano, analista da agência de classificação de crédito Scope, disse que o esgotamento do capital em cada banco sob o cenário mais difícil do teste será examinado de perto e pode levar a aquisições hostis.
A EBA publica os resultados banco a banco do exercício deste ano às 16h GMT.
No mês passado, os bancos americanos aprovaram um teste de estresse do Federal Reserve e não enfrentarão mais as restrições de pagamentos da era da pandemia. Os bancos britânicos esta semana também sinalizaram dividendos depois que os resultados do teste de estresse foram anunciados no início deste mês.
Embora não tenha havido aprovação ou reprovação no teste da UE, os resultados serão usados pelo supervisor do banco, que é o Banco Central Europeu da zona do euro, para determinar os requisitos de capital.
Separadamente, o BCE está testando o próximo nível de 51 bancos que supervisiona com os resultados devidos às 17h GMT.
Os testes de resistência, agora realizados a cada dois anos na UE, foram introduzidos anualmente no rescaldo da crise financeira global há mais de uma década, que forçou os contribuintes a socorrer os bancos subcapitalizados.
No início, os resultados de aprovação ou reprovação foram usados para preencher lacunas de capital, mas à medida que os credores se tornaram suficientemente capitalizados, os supervisores abandonaram os limites e usaram o exercício para detectar vulnerabilidades e moldar a supervisão.
O teste de sexta-feira foi o primeiro que não incluiu os credores do Reino Unido devido à saída da Grã-Bretanha da UE em dezembro passado.
($ 1 = 0,8420 euros)
(Reportagem de Huw Jones Reportagem adicional de Valentina Za, Jesus Aguado e Tom SimsEditing de Jane Merriman e Rachel Armstrong)
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FOTO DO ARQUIVO: Bandeiras da União Europeia tremulam em frente à sede da Comissão da UE em Bruxelas, Bélgica, 5 de maio de 2021. REUTERS / Yves Herman / Foto do arquivo
30 de julho de 2021
Por Huw Jones
LONDRES (Reuters) -Todo o capital de Monte dei Paschi foi destruído em um teste de estresse de bancos da União Europeia na sexta-feira, enquanto o credor italiano se dirigia para negociações de fusão patrocinadas pelo governo com seu parceiro doméstico UniCredit, cuja pontuação ficou aquém do desempenho agregado do setor .
O exercício da Autoridade Bancária Europeia mostrou que os bancos da UE sofreram uma perda de 265 bilhões de euros (US $ 314,7 bilhões) em um teste de resistência a choques econômicos, que ainda os deixou com dois terços de seus amortecedores intactos.
A EBA testou a resiliência dos 50 maiores credores a choques econômicos. Os bancos representam 70% dos ativos bancários da UE.
No cenário mais adverso, de três anos até 2023, que resultou em uma prolongada queda do COVID, o índice agregado do núcleo de capital para ativos ponderados pelo risco caiu quase 500 pontos base, empurrando o índice de 15% para 10,2%.
O Monte dei Paschi, no entanto, encerrou o teste com um índice de capital principal de menos 0,1% no cenário adverso. O UniCredit ficou em 9,59%.
Os bancos de investimento Deutsche Bank e Societe Generale, em plena recuperação, apresentaram desempenho abaixo da média no cenário adverso, com pontuações de 7,56% e 7,73%, respectivamente.
“Este resultado é ainda mais encorajador porque o forte crescimento do lucro que entregamos no primeiro semestre de 2021 não se reflete neste exercício”, disse o diretor financeiro do Deutsche, James von Moltke.
Os resultados dos testes, que foram adiados em relação ao ano passado devido ao COVID-19, são vistos como críticos para os bancos retomarem o pagamento de dividendos, que foram barrados durante a pandemia para conservar capital.
“Desde o início do COVID, tem havido um problema de visibilidade da qualidade relativa dos ativos dos bancos. Este teste de estresse aumentará a transparência em toda a indústria ”, disse Javier Garcia, sócio da consultora Oliver Wyman.
Depois da proibição de dividendos do BCE no ano passado, que deve ser suspensa, alguns bancos já começaram a orientar os acionistas sobre os dividendos, e Garcia disse que isso não poderia ter sido feito sem que os credores saíssem ilesos do teste de estresse.
Mais bancos focados no mercado doméstico sofreram maiores impactos sobre o capital no teste em comparação com seus pares internacionais.
O resultado geral é visto pelos reguladores da UE como estando em linha com os testes de estresse do Federal Reserve e do Banco da Inglaterra.
Marco Troiano, analista da agência de classificação de crédito Scope, disse que o esgotamento do capital em cada banco sob o cenário mais difícil do teste será examinado de perto e pode levar a aquisições hostis.
A EBA publica os resultados banco a banco do exercício deste ano às 16h GMT.
No mês passado, os bancos americanos aprovaram um teste de estresse do Federal Reserve e não enfrentarão mais as restrições de pagamentos da era da pandemia. Os bancos britânicos esta semana também sinalizaram dividendos depois que os resultados do teste de estresse foram anunciados no início deste mês.
Embora não tenha havido aprovação ou reprovação no teste da UE, os resultados serão usados pelo supervisor do banco, que é o Banco Central Europeu da zona do euro, para determinar os requisitos de capital.
Separadamente, o BCE está testando o próximo nível de 51 bancos que supervisiona com os resultados devidos às 17h GMT.
Os testes de resistência, agora realizados a cada dois anos na UE, foram introduzidos anualmente no rescaldo da crise financeira global há mais de uma década, que forçou os contribuintes a socorrer os bancos subcapitalizados.
No início, os resultados de aprovação ou reprovação foram usados para preencher lacunas de capital, mas à medida que os credores se tornaram suficientemente capitalizados, os supervisores abandonaram os limites e usaram o exercício para detectar vulnerabilidades e moldar a supervisão.
O teste de sexta-feira foi o primeiro que não incluiu os credores do Reino Unido devido à saída da Grã-Bretanha da UE em dezembro passado.
($ 1 = 0,8420 euros)
(Reportagem de Huw Jones Reportagem adicional de Valentina Za, Jesus Aguado e Tom SimsEditing de Jane Merriman e Rachel Armstrong)
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