Vittoria Shortt, presidente-executiva do ASB. Foto / fornecida
A incerteza do ambiente atual é o maior desafio no momento, diz a chefe do ASB, Vittoria Shortt, no que poderia estar a menos de uma semana do primeiro aumento no cargo de funcionário da Nova Zelândia
taxa de caixa em sete anos.
“Volte o tempo no ano passado, estávamos nos preparando para taxas de juros negativas, agora os mercados estão precificando um aumento no OCR, então acho que o que é realmente importante é como um negócio, precisamos estar preparados para o que pode vir, seja isso é mais ou menos favorável do que esperamos. “
Shortt estava falando depois que o banco declarou um lucro líquido recorde para o ano até 30 de junho, de US $ 1,321 bilhão – um salto de 39% em relação ao ano anterior, no qual seus resultados foram prejudicados pelos impactos da Covid-19.
Ela disse que o resultado de 2021 reflete a força da economia da Nova Zelândia, que teria sido uma situação surpreendente se pensasse 18 meses atrás.
“Mas também é um reflexo das escolhas que fizemos e das maneiras como apoiamos nossos clientes.”
Em particular, ela disse que o banco aumentou seus empréstimos para empresas.
“Nossos empréstimos para negócios na Nova Zelândia cresceram 9 por cento e isso se compara a uma contração do mercado de 1,5 por cento.”
O ASB também se beneficiou do mercado imobiliário em expansão, com os empréstimos imobiliários crescendo 12%, para US $ 67,7 bilhões.
Mas as taxas de hipotecas já começaram a subir e parecem destinadas a subir mais se o OCR for aumentado, enquanto o Banco da Reserva também está fazendo consultoria sobre um maior endurecimento dos empréstimos bancários aos proprietários ocupantes com baixos depósitos até outubro.
Shortt disse que foi o primeiro banco a restringir os empréstimos a investidores no final do ano passado, que viu a proporção de compradores de primeira casa aumentar – mas ela disse que agora está vendo uma desaceleração nos empréstimos.
“Achamos que a demanda está moderando.”
Ela disse que a última consulta de LVR do Reserve Bank pode ter um impacto sobre os compradores de primeira casa, dependendo de como for feita.
Mas ela observou que Grant Robertson, o Ministro das Finanças, havia enfatizado que não queria que nenhuma mudança afetasse desproporcionalmente os proprietários de primeira casa.
“Todos nós apenas temos de descobrir como vamos atingir o objetivo.”
Ela disse que o banco está focado em ajudar os clientes com sua resiliência financeira, caso ocorram mudanças nas taxas.
“O que queremos fazer é realmente garantir que as pessoas e as empresas estejam pensando em como podem responder em qualquer direção.”
Ela disse que o banco testou os tomadores de empréstimos para garantir que eles poderiam pagar o empréstimo se as taxas aumentassem.
“Aplicamos uma taxa de teste muito mais alta para que nos sintamos confortáveis de que eles poderiam fazer os pagamentos se as taxas de juros subirem.”
A receita operacional total do banco cresceu 8%, para US $ 2,972 bilhões, enquanto suas despesas aumentaram 2%, para US $ 1,14 bilhão, à medida que o ASB contratava mais pessoas e aumentava sua tecnologia.
Shortt disse que aumentou sua força de trabalho em 10% à medida que o banco agia rapidamente para atender às necessidades dos clientes.
“Mais de 500 novas funções foram criadas ao longo do ano para nos ajudar a interagir com nossos clientes, trazer produtos e serviços ao mercado com mais rapidez e atender às mudanças regulatórias.”
Os depósitos com juros no banco aumentaram apenas 1%, para US $ 64,56 bilhões. A margem líquida de juros do banco aumentou 6 pontos-base para 2,18%, recuperando alguns dos 11 pontos-base que caiu no ano anterior.
O ASB vai pagar um dividendo de US $ 650 milhões à controladora Commonwealth Bank of Australia no mês que vem – depois que o Reserve Bank abrandou as restrições aos bancos da Nova Zelândia que pagam dividendos, permitindo, em vez disso, um pagamento de até 50% dos lucros.
Enquanto isso, Shortt também teve um ano repleto de salários em 2021.
O relatório anual da CBA mostra que ela recebeu A $ 2.877.975 ($ 3.015.748) em 2021, acima dos A $ 1.952.071 ($ 2.045.519), em grande parte impulsionada por prêmios de ações diferidos que datam dos anos financeiros de 2017, 2018 e 2019 do banco.
O presidente-executivo da CBA, Matt Comyn, recebeu uma remuneração total de A $ 5,17 milhões, acima dos A $ 3,896 milhões.
A CBA teve um lucro em dinheiro de A $ 8,65 bilhões – um aumento de 19,8% – e retornará quase A $ 10 bilhões aos seus acionistas por meio de recompras e dividendos.
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