O investigador particular Nick Mayer construiu um dossiê de informações sobre uma “mula de dinheiro” que recebeu US$ 100 mil em dinheiro roubado de seu cliente.
Uma mula de dinheiro de Auckland usou sua conta ANZ para roubar dinheiro de até nove vítimas de fraude antes que um dos investidores enganados abordasse outro banco com preocupações e expusesse o sofisticado esquema criminoso.
Uma das vítimas, um profissional de seguros aposentado de North Shore que perdeu US$ 100.000 em outubro, acredita que o ANZ deveria ser parcialmente responsabilizado pelas perdas das vítimas.
Ele afirma que o ANZ não examinou adequadamente a mula ao configurar sua conta e não detectou nenhuma das transferências fraudulentas de dinheiro de e para a conta bancária como suspeitas.
“Estou muito chateado, francamente. ANZ e qualquer banco não deveriam ser capazes de abrigar clientes… realizando atividades ilegais conhecidas de lavagem de dinheiro ou de lavagem de dinheiro.”
Anúncio
No entanto, a ANZ defende que os seus processos de segurança e verificação são robustos e sublinha que a sua monitorização de fraudes e verificações contra o branqueamento de capitais estão à altura.
O homem de North Shore pensou que estava investindo dinheiro em um depósito a prazo da Suncorp e que os fundos haviam sido enviados para uma conta bancária da Suncorp.
Ele só soube que havia sido roubado quando seu próprio banco, Westpac, o contatou em março, dizendo que outra vítima havia se apresentado e que era provável que ele tivesse sido enganado.
Westpac alertou o ANZ, mas nenhum dinheiro roubado foi recuperado.
Anúncio
O homem então contratou o investigador particular Nick Mayer. Ele identificou a mula como uma mulher de Auckland na casa dos 30 anos, com múltiplas inadimplências de crédito e uma decisão judicial adversa envolvendo uma agência de recuperação de dívidas.
A polícia disse à vítima que a mulher não possui bens importantes, tendo gasto o produto do crime em “compras, jogos de azar e vida material”. A mulher ainda não foi presa.
Eles têm conhecimento de nove vítimas diferentes e dizem que o dinheiro foi transferido para a Austrália e o Vietnã.
O homem disse ao Arauto que apesar dos bancos afirmarem ter procedimentos de segurança e verificação de alta tecnologia em vigor, ele acredita que o sistema bancário de hoje “está na verdade muito pior do que quando os cheques foram emitidos”.
Com os cheques, especialmente aqueles marcados como “não negociáveis”, os pagamentos só poderiam ser feitos ao destinatário pretendido – o nome escrito no cheque.
“A prática moderna de internet banking reverteu isso e agora o beneficiário nomeado não tem relevância.
“Nosso sistema bancário da Nova Zelândia é totalmente inadequado neste aspecto”, afirmou.
Mayer disse que a mulher era claramente parte do golpe, com sua conta usada para lavar o dinheiro das vítimas para os mentores do crime baseados no exterior.
Dado o número de vítimas, ele acreditava que o caso levantava sérias questões sobre os processos de combate ao branqueamento de capitais e os sistemas de detecção de fraude do ANZ e que o ANZ deveria, portanto, assumir alguma responsabilidade pelas perdas.
Uma porta-voz da ANZ disse que o banco percebeu que ser enganado poderia ser estressante e simpatizou com as vítimas, mas estava limitado no que poderia dizer devido à investigação policial em andamento e às obrigações de privacidade.
Anúncio
“Embora não possamos confirmar se a conta foi encerrada ou quais medidas tomamos para investigar, levamos muito a sério nossa resposta a golpes e fraudes. Normalmente, quando vemos comportamento fraudulento ou malicioso, saímos dessas contas.”
A porta-voz disse que quando o ANZ soube que uma conta poderia estar envolvida em uma fraude, trabalhou com a polícia e pode congelar a conta.
Tinha um processo padrão ao abrir qualquer nova conta para atender aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro e de devida diligência do cliente.
“A ANZ possui um sistema de monitoramento de fraude e uma equipe de analistas de fraude para identificar atividades suspeitas nas contas dos clientes.”
O banco não quis comentar sobre processos específicos de detecção de fraude “já que os golpistas estão usando cada vez mais essas informações para enganar os clientes”.
ANZ instou os clientes a estarem vigilantes e particularmente cautelosos com sites fraudulentos ao pesquisar oportunidades de investimento online, a realizar pesquisas independentes e a procurar aconselhamento de investimento profissional.
Anúncio
A vítima de North Shore reclamou ao Westpac que seus sistemas de detecção de fraude não haviam sinalizado o pagamento de US$ 100.000 como suspeito e, portanto, deveriam assumir responsabilidade parcial.
O homem também queixou-se ao Provedor de Justiça Bancário, o que provocou uma revisão por parte do Westpac da sua queixa original.
Numa carta esta semana, um gestor de soluções ao cliente disse que o banco agiu de acordo com as instruções de pagamento do homem e que o seu sistema de autenticação de dois factores de protecção contra fraudes “funcionou como concebido”.
“Não há dúvida de que você autorizou a transação.”
Westpac disse que não tinha conhecimento prévio “de que a conta ANZ para a qual você transferiu fundos estava envolvida em qualquer fraude ou golpe”.
Nem houve qualquer alerta da FMA relacionado a um falso golpe de investimento da Suncorp até maio deste ano.
Anúncio
A Westpac não tinha obrigação de aceitar responsabilidade pela precisão das informações fornecidas pelos clientes, nem qualquer obrigação de verificar se os números das contas estavam corretos.
“Você é o único responsável por garantir que tais informações, incluindo números de contas bancárias de outras partes, sejam precisas.
“A capacidade de fornecer correspondência de nomes e números de contas bancárias ainda não existe no atual sistema de pagamentos interbancários da Nova Zelândia.”
A Westpac concluiu que agiu com o devido cuidado “e não assume qualquer responsabilidade pela sua infeliz perda”.
O caso é o mais recente de uma série de fraudes de investimento de alto perfil em que as vítimas Kiwi estão a perder milhões de dólares para sindicatos criminosos offshore, o que suscita apelos aos bancos para protegerem melhor os clientes contra fraudes.
Discussão sobre isso post