O Governo disparou um tiro contra o sector bancário, apelando à introdução imediata de novas medidas para proteger os clientes – e reembolsar as vítimas de fraude que perdem somas de dinheiro que mudam as suas vidas.O Governo estabeleceu hoje prazos para a ação. Se os bancos não agirem até Setembro, correm agora o risco de verem-lhes impostas mudanças através da regulamentação.O Ministro do Comércio e Consumidor, Andrew Bayly, escreveu à NZ Banking Association (NZBA) dizendo que os bancos de varejo precisam fortalecer seus processos para dar aos Kiwis melhores salvaguardas contra o crime organizado.“Ao todo, quase US$ 200 milhões foram perdidos em fraudes no ano passado. Isso precisa mudar”, disse ele ao Arauto.AnúncioAnuncie com NZME.Bayly instruiu os bancos a investigar um esquema de reembolso voluntário para melhorar a compensação do consumidor, como o em vigor no Reino Unido, onde os bancos são agora obrigados a reembolsar os clientes que são induzidos a autorizar pagamentos fraudulentos a golpistas até um limite de £ 450.000 (NZ$ 933.000). ).De acordo com as regras atuais, os bancos neozelandeses não são obrigados a reembolsar os clientes que autorizam os pagamentos, a menos que os bancos tenham perdido “sinais de alerta” óbvios.Bayly também apelou aos bancos para que progridam no trabalho para implementar a tecnologia de “confirmação do beneficiário” – permitindo aos clientes verificar o nome da conta para a qual estão a enviar dinheiro – e quer que o Código de Práticas Bancárias seja atualizado para proteger os clientes.“Os golpes estão se tornando mais sofisticados e causando danos emocionais e perdas financeiras significativas a um número crescente de kiwis vulneráveis”, disse Bayly.AnúncioAnuncie com NZME.“Escrevi ao setor bancário expondo as minhas expectativas. Vou monitorar o progresso nos próximos meses.”Empurrado pelo Arauto sobre se iria regular os bancos caso estes não agissem voluntariamente, ele respondeu: “Certamente estamos a pedir-lhes que avancem a ritmo acelerado”.Bayly disse que deu ao setor bancário até setembro para atualizá-lo sobre um esquema de reembolso voluntário e até o final do ano para introduzir a confirmação do beneficiário.“Estamos tomando uma decisão nesse momento. Não vou prejulgar isso. Espero que eles voltem com algo que dê confiança às pessoas.”A sua carta, obtida pelo Herald, é mais direta, alertando os bancos para tomarem “ações imediatas e concertadas”. “Estarei monitorando de perto seu progresso e pedi aos meus funcionários que me mantivessem atualizado. Espero que você priorize este trabalho.” O anúncio de hoje segue-se a meses de pressão sobre os bancos de retalho no meio de um aumento nos casos de fraudes de investimento em que sindicatos criminosos offshore exploraram o nosso sistema de pagamento para roubar centenas de milhões de dólares de Kiwis desavisados.O Provedor de Justiça Bancário, Nicola Sladden, alertou que a confiança do público no sector bancário irá diminuir, a menos que sejam tomadas medidas urgentes para proteger os clientes. Ontem, o Provedor de Justiça Bancário, Nicola Sladden, alertou que os bancos precisavam melhorar urgentemente os sistemas de detecção de fraude e a protecção dos clientes.Ela também apelou à introdução urgente de um centro anti-fraude coordenado e às FMA para realizar uma revisão do Código de Prática Bancária, dizendo que mais atrasos iriam minar a confiança no sector bancário.O Consumer NZ disse que os bancos não conseguiram proteger os clientes, apesar dos repetidos avisos e que era hora de o governo forçar a sua mão, empunhando um “big stick”.AnúncioAnuncie com NZME.Ministro do Comércio e Consumidor, Andrew Bayly. Foto/Hagen HopkinsHoje, Bayly disse que o governo apoia as recomendações do ano passado do comitê selecionado de Finanças e Despesas sobre processos de fraude bancária.Em Agosto, o comité recomendou a investigação de um esquema de compensação voluntária para as vítimas, implementando a confirmação do beneficiário, e que o Governo “exortasse” a NZBA a actualizar o seu Código de Práticas Bancárias para “oferecer medidas adicionais que ajudem a proteger os consumidores de fraudes e actividades fraudulentas”. .O comité afirmou que as medidas propostas teriam um impacto positivo na protecção do consumidor, à medida que os bancos e os consumidores lutam contra uma onda crescente de crimes financeiros e fraudes bancárias.Bayly concordou, dizendo: “Os processos bancários precisam ser fortalecidos para dar aos Kiwis melhores proteções.“Uma série de trabalhos da indústria já estão em andamento, incluindo o estabelecimento de uma confirmação do serviço do beneficiário, mas há mais a ser feito.“Concordamos que o Código de Práticas Bancárias precisa de ser atualizado para proteger os consumidores, e os bancos devem investigar um esquema de reembolso voluntário para melhorar a compensação dos consumidores.”AnúncioAnuncie com NZME.Roger Beaumont, executivo-chefe da Associação Bancária da Nova Zelândia. Foto/Dean PurcellO presidente-executivo da NZBA, Roger Beaumont, disse que os bancos estão empenhados em ajudar a proteger os clientes contra golpistas. A confirmação do beneficiário começaria a ser implementada no final do ano e um centro anti-fraude estava em funcionamento, visando mulas de dinheiro, disse ele.“Os golpes não são apenas um problema bancário – as pessoas são enganadas por sites, e-mails, mensagens de texto e anúncios falsos nas redes sociais. O governo e outras indústrias, especialmente as empresas de redes sociais, também precisam de avançar. “Apoiamos o apelo da Provedoria Bancária para que as plataformas digitais removam mais rapidamente websites falsos. Freqüentemente, eles estão no início de uma cadeia de eventos que leva a uma fraude. “Para proteger melhor a Nova Zelândia contra fraudes, precisamos de uma abordagem coordenada e multissetorial, onde todos desempenhem o seu papel.”Beaumont disse que os bancos investigariam um esquema de reembolso voluntário para clientes que perdessem dinheiro em fraudes de pagamento autorizadas. AnúncioAnuncie com NZME.“Isso pode ajudar a informar quaisquer alterações no Código de Práticas Bancárias, que estabelece as expectativas atuais dos clientes em relação ao reembolso de fraudes.”O presidente-executivo do Consumer NZ, Jon Duffy, disse que a pesquisa mais recente do órgão de fiscalização mostrou que uma em cada 10 famílias perdeu dinheiro em um golpe no ano passado.“Na realidade, o valor total perdido para os criminosos cibernéticos no ano passado provavelmente será significativamente superior a US$ 200 milhões.“Dada a escala do impacto nas famílias da Nova Zelândia, estamos preocupados que pedir aos bancos que reembolsem voluntariamente as vítimas de golpes não chegue nem perto o suficiente para enfrentar a grande, sempre presente e crescente ameaça que os criminosos cibernéticos representam para todos nós.”Embora Duffy tenha saudado as medidas de hoje do governo, ele disse que a Nova Zelândia já estava muito atrás de outros países no que diz respeito à proteção contra fraudes.“Os bancos precisam de se atualizar e rapidamente, e cabe ao Governo fazer com que isso aconteça.”AnúncioAnuncie com NZME.Sladden acolheu com satisfação os anúncios de hoje para fortalecer a proteção ao consumidor.“Temos apelado a uma acção mais forte e a uma abordagem consistente em todo o sector bancário para prevenir fraudes.“Vemos em primeira mão o custo emocional e financeiro dos golpes. À medida que continuamos a migrar para o banco digital, é fundamental que os clientes possam fazer transações bancárias com segurança.”Sladden disse que são necessários códigos de prática abrangentes e obrigatórios para bancos, empresas de telecomunicações e plataformas digitais que regulem as suas responsabilidades na prevenção de fraudes e respetiva responsabilidade.A Ouvidoria Bancária recebia cerca de 75 reclamações de fraude por mês “e por trás de cada um desses casos há uma história de perdas financeiras e traumas emocionais”.Os valores perdidos às vezes chegavam a centenas de milhares de dólares.
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