FOTO DO ARQUIVO: Bandeiras da União Europeia tremulam em frente à sede da Comissão da UE em Bruxelas, Bélgica, 14 de julho de 2021. REUTERS / Yves Herman
28 de outubro de 2021
Por Huw Jones
LONDRES (Reuters) – A União Europeia publicou projetos de lei na quarta-feira para implementar “fielmente” o lote final de regras mais rígidas de capital bancário global a partir de 2025, dois anos depois do acordado internacionalmente.
Seguindo o lote inicial de regras, os bancos europeus detêm quase o triplo da quantidade de capital que detinham na corrida para a crise financeira global de 2007-09, que viu os governos socorrerem credores em colapso.
Bruxelas diz que suas propostas aumentariam modestamente os requisitos de capital em menos de 9% em média até 2030, mas os bancos argumentam que o impacto será maior na prática e tornará mais difícil para eles ajudar a economia a se recuperar do COVID-19.
O Parlamento Europeu e os Estados da UE têm a palavra final sobre as propostas da Comissão Europeia para a transposição do acordo de capital bancário global “Basileia III”, com possibilidade de pechinchas e ajustes.
“Estamos implementando fielmente o acordo sobre Basileia III, levando em consideração algumas especificidades europeias e garantindo que não leve a um aumento geral significativo nas exigências de capital”, disse o vice-presidente executivo da Comissão Europeia, Valdis Dombrovskis, a jornalistas.
A Comissão Europeia executiva da UE está propondo começar a implantar as mudanças a partir de janeiro de 2025. O Comitê de Basileia de reguladores bancários globais, que redigiu as regras, concordou no ano passado com um adiamento de 12 meses até 2023 devido ao COVID-19.
Dombrovskis disse que um novo atraso é “realista” dado o tempo que os bancos precisam para preparar os sistemas internos e financiar a recuperação do COVID-19, com a UE ainda à frente da Grã-Bretanha e dos Estados Unidos na publicação de propostas.
O Banco da Inglaterra e os bancos comerciais pediram um alinhamento global sobre o tempo.
“Saudamos a intenção da Comissão de estender a data de implementação da proposta até 1 de janeiro de 2025 e recomendamos fortemente que isso seja acordado globalmente para garantir a adoção simultânea de todas as propostas”, disse Michael Lever, chefe de regulamentação prudencial no lobby bancário europeu AFME .
Particularmente, os bancos temem que, apesar do atraso, os investidores vão querer que os credores cumpram o pedido mais cedo ou mais tarde.
FIXANDO O PISO
Os bancos maiores terão permissão para continuar usando seus próprios modelos para determinar o tamanho dos buffers de capital em uma vantagem sobre os credores menores, que devem usar cálculos mais conservadores definidos pelos reguladores.
Mas um novo ‘piso’ define um limite inferior para o capital dos modelos, a ser implementado ao longo de cinco anos até 2030. Os bancos dizem que o piso duplica as reservas de capital impostas pelos reguladores nacionais, mas Bruxelas rejeitou uma solução alternativa da indústria, observando salvaguardas para evitar a duplicação.
O impacto do piso especificamente nos empréstimos a empresas sem notação de crédito e nos empréstimos à habitação de “baixo risco” será faseado ao longo de cinco a oito anos.
A orientação da UE sobre como os bancos devem divulgar os riscos ambientais, sociais e de governança (ESG) será incorporada à lei junto com os testes de estresse regulares, mas os bancos temem que os reguladores imponham um buffer de capital sob medida para cobrir tais riscos.
As propostas também harmonizam uma manta de retalhos de regras sobre a forma como as sucursais de bancos estrangeiros na UE são regulamentadas, introduzindo abordagens comuns para a supervisão e autorização. Alguns credores veem isso como um primeiro passo para a criação forçada de subsidiárias mais caras.
(Reportagem de Huw Jones; Edição de Christina Fincher)
.
FOTO DO ARQUIVO: Bandeiras da União Europeia tremulam em frente à sede da Comissão da UE em Bruxelas, Bélgica, 14 de julho de 2021. REUTERS / Yves Herman
28 de outubro de 2021
Por Huw Jones
LONDRES (Reuters) – A União Europeia publicou projetos de lei na quarta-feira para implementar “fielmente” o lote final de regras mais rígidas de capital bancário global a partir de 2025, dois anos depois do acordado internacionalmente.
Seguindo o lote inicial de regras, os bancos europeus detêm quase o triplo da quantidade de capital que detinham na corrida para a crise financeira global de 2007-09, que viu os governos socorrerem credores em colapso.
Bruxelas diz que suas propostas aumentariam modestamente os requisitos de capital em menos de 9% em média até 2030, mas os bancos argumentam que o impacto será maior na prática e tornará mais difícil para eles ajudar a economia a se recuperar do COVID-19.
O Parlamento Europeu e os Estados da UE têm a palavra final sobre as propostas da Comissão Europeia para a transposição do acordo de capital bancário global “Basileia III”, com possibilidade de pechinchas e ajustes.
“Estamos implementando fielmente o acordo sobre Basileia III, levando em consideração algumas especificidades europeias e garantindo que não leve a um aumento geral significativo nas exigências de capital”, disse o vice-presidente executivo da Comissão Europeia, Valdis Dombrovskis, a jornalistas.
A Comissão Europeia executiva da UE está propondo começar a implantar as mudanças a partir de janeiro de 2025. O Comitê de Basileia de reguladores bancários globais, que redigiu as regras, concordou no ano passado com um adiamento de 12 meses até 2023 devido ao COVID-19.
Dombrovskis disse que um novo atraso é “realista” dado o tempo que os bancos precisam para preparar os sistemas internos e financiar a recuperação do COVID-19, com a UE ainda à frente da Grã-Bretanha e dos Estados Unidos na publicação de propostas.
O Banco da Inglaterra e os bancos comerciais pediram um alinhamento global sobre o tempo.
“Saudamos a intenção da Comissão de estender a data de implementação da proposta até 1 de janeiro de 2025 e recomendamos fortemente que isso seja acordado globalmente para garantir a adoção simultânea de todas as propostas”, disse Michael Lever, chefe de regulamentação prudencial no lobby bancário europeu AFME .
Particularmente, os bancos temem que, apesar do atraso, os investidores vão querer que os credores cumpram o pedido mais cedo ou mais tarde.
FIXANDO O PISO
Os bancos maiores terão permissão para continuar usando seus próprios modelos para determinar o tamanho dos buffers de capital em uma vantagem sobre os credores menores, que devem usar cálculos mais conservadores definidos pelos reguladores.
Mas um novo ‘piso’ define um limite inferior para o capital dos modelos, a ser implementado ao longo de cinco anos até 2030. Os bancos dizem que o piso duplica as reservas de capital impostas pelos reguladores nacionais, mas Bruxelas rejeitou uma solução alternativa da indústria, observando salvaguardas para evitar a duplicação.
O impacto do piso especificamente nos empréstimos a empresas sem notação de crédito e nos empréstimos à habitação de “baixo risco” será faseado ao longo de cinco a oito anos.
A orientação da UE sobre como os bancos devem divulgar os riscos ambientais, sociais e de governança (ESG) será incorporada à lei junto com os testes de estresse regulares, mas os bancos temem que os reguladores imponham um buffer de capital sob medida para cobrir tais riscos.
As propostas também harmonizam uma manta de retalhos de regras sobre a forma como as sucursais de bancos estrangeiros na UE são regulamentadas, introduzindo abordagens comuns para a supervisão e autorização. Alguns credores veem isso como um primeiro passo para a criação forçada de subsidiárias mais caras.
(Reportagem de Huw Jones; Edição de Christina Fincher)
.
Discussão sobre isso post