Clientes irritados da criptomoeda falida Dasset estão perplexos porque os reguladores do mercado não responderam às reclamações sobre o bloqueio do acesso a seus fundos.
“O setor cripto tomou uma quantidade desconhecida, mas muito grande de
dinheiro dos neozelandeses, e ainda parece haver muito pouca regulamentação efetiva em vigor”, disse Lance Wiggs, diretor do Punakaiki Fund, ao Arauto.
“Quantas vezes veremos essa mesma história acontecer antes que os reguladores intervenham e fechem tudo?”
Wiggs e outros críticos de criptografia terão que preparar um almoço.
Por enquanto, existem poucas ferramentas à disposição dos vários vigilantes do mercado da Nova Zelândia.
Após vários escândalos de cripto nos EUA, o Reserve Bank (RBNZ) disse em junho que aumentaria seu monitoramento do setor.
No entanto, o banco central parou de regular os criptoativos, optando por uma abordagem de esperar para ver.
O RBNZ disse que, após um período de monitoramento de 18 meses – terminando no Natal de 2024 – trabalharia com outros reguladores para ver se a cripto justificava um exame mais minucioso.
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Enquanto isso, Wiggs diz que é fácil sentir empatia por soldados de infantaria como a Financial Markets Authority (FMA), que ele viu “lutando para lidar com o setor”.
‘Jogadores’
E enquanto esperamos uma regulamentação completa, os especialistas dizem que o episódio do Dasset é outra razão pela qual os investidores – especialmente amadores ou “investidores de varejo” – devem ter extrema cautela com as criptomoedas.
“Qualquer pessoa com menos de um milhão de dólares para jogar com a negociação de criptomoedas é um jogador sem ideia do risco que está sendo assumido”, disse o professor emérito de economia da UCLA John Riley ao Arauto.
Kiwi expatriado Riley – um crítico criptográfico de longa data – agora mora na Califórnia, mas conseguiu estar presente nos últimos dias de Dasset quando ele voltou para a Nova Zelândia para assistir sua filha Ali Riley representar seu país na Copa do Mundo Feminina da Fifa (Ali Riley é também capitão do Football Ferns).
Reclamações frias
Os usuários da Dasset, com sede em Auckland, dizem que reclamaram com a FMA em junho e julho, mas receberam nada mais do que um auto-reconhecimento do regulador.
No final de ontem, a plataforma de criptomoeda com sede em Auckland foi colocada em liquidação voluntária, após uma votação dos acionistas em 7 de agosto.
Muitos usuários do Dasset não conseguiram sacar criptomoedas em dólares da Nova Zelândia ou transferir criptomoedas para carteiras hospedadas por outros serviços. Em junho e julho, houve várias reclamações de acesso a contas totalmente desativados – o que significa que os clientes nem conseguiam ver seus saldos.
Caindo fora das regras
Embora não esteja sujeito ao escrutínio regulatório do dia-a-dia, o Dasset ainda precisava atender a alguns requisitos mínimos.
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A FMA afirma em seu site que “as plataformas de negociação baseadas na Nova Zelândia devem ser registradas no registro de provedores de serviços financeiros (FSPR) e pertencer a um esquema de resolução de disputas”.
Mas de acordo com o site FSPR do Ministério de Negócios, Inovação e Emprego (MBIE), Dasset foi cancelado em janeiro deste ano, apenas para ser registrado novamente em fevereiro. O gerente de registros de empresas do MBIE, Bolen Ng, disse que o cancelamento do registro em janeiro ocorreu porque Dasset havia deixado o regime de disputas (veja abaixo). Em seguida, voltou e foi registrado novamente.
LEIAMAIS
E por volta de 25 de julho, de acordo com e-mails avistados pelo Arauto, Dasset teve sua participação no Esquema de Ouvidoria de Seguros e Serviços Financeiros (Ifso) rescindida. Ela foi ejetada do esquema de resolução de disputas por não dar seguimento a várias solicitações da Ifso para tratar de reclamações de clientes.
Charles Knight, que diz ter uma criptomoeda no valor de cerca de $ 47.000 presa em sua conta Dasset, disse ao Arauto: “Acho que a FMA ou outro órgão regulador deveria ter intervindo assim que a Dasset perdeu seu status de provedor de serviços financeiros na Nova Zelândia, mas continuou a operar como um.”
Tampouco parecia haver ramificações imediatas para Dasset perder sua participação na resolução de disputas. (Se assim disse ao Arauto não poderia comentar, visto que Dasset não era mais um participante; a FMA disse que não tinha nada a acrescentar ao comentário de Ifso. O Arauto perguntou ao FMA se ele tem algum comentário atualizado, pós-liquidação.) Um porta-voz da MBIE disse que o processo de cancelamento do registro de Dasset do Registro de Provedores de Serviços Financeiros começou em 9 de agosto (a partir de hoje, a empresa ainda estava aparecendo no registro) .
E enquanto a Dasset disse em um comunicado em sua página inicial que estava “sob a supervisão do Departamento de Assuntos Internos” (DIA), uma porta-voz da DIA disse que só tinha poder sobre a Dasset em termos de combate à lavagem de dinheiro e Countering Financing of Terrorism Act 2009 e “não regula ou responde a reclamações de consumidores” do tipo levantadas por clientes Dasset bloqueados em suas contas e incapazes de obter qualquer resposta do helpdesk da exchange de criptomoedas.
coceira de quatro anos
O sócio-gerente da Grant Thornton, Russell Moore, e seu colega David Ruscoe foram nomeados liquidatários da Dasset na noite de ontem.
Embora o pedido seja amplamente acadêmico, dado que a maioria ou todos os usuários tiveram acesso à sua conta desativado enquanto o Dasset ainda estava em negociação regular, a dupla pediu aos clientes que não fizessem mais depósitos. Eles também avisaram que “não permitirão retiradas até que nossa investigação seja concluída”.
Moore disse ao Arauto ele não poderia fazer mais comentários até o relatório do primeiro liquidante, que ele esperava arquivar na segunda-feira “ou antes”.
Moore e Ruscoe são nomes familiares na comunidade criptográfica. A dupla também está lidando com a liquidação de longa data da Cryptopia, uma exchange de cripto baseada em Christchurch, onde foram nomeados logo após um hack em janeiro de 2019. Em junho deste ano, eles apresentaram seu nono relatório, com muitas questões ainda a serem resolvidas – e milhões recuperados, quase exatamente compensados por milhões em custos ao longo dos anos.
Vários clientes da Dasset expressaram a esperança de que, embora não consigam fazer logon e ver seus saldos por algum tempo, a santidade do blockchain – o livro-razão virtual que sustenta a criptomoeda, faturado como transparente e inviolável por impulsionadores de criptografia – significa que seu bitcoin e outras moedas virtuais estão seguros e serão recuperados pelos liquidantes.
Com a Cryptopia, o problema parecia ser que os operadores da bolsa não estavam seguindo as regras. Moore e Ruscoe disseram que, embora as contas fossem apresentadas aos usuários como carteiras virtuais individuais, os fundos dos bastidores eram “misturados” – levando a um longo processo de desvendamento. As coisas foram complicadas pelo aparente hack (a polícia ainda não determinou o que aconteceu com a aparente violação), “A Guerra dos Tronos” brigas internas entre os cofundadores e o roubo de $ 250.000 em bitcoin por um membro da equipe da Cryptopia (que foi condenado em março de 2022, em um dos poucos desenvolvimentos sólidos na investigação sobre o colapso da bolsa).
Os clientes da Dasset esperam que a liquidação da bolsa de Auckland seja mais direta.
Neste ponto, no entanto, apenas informações limitadas estão disponíveis sobre os eventos na preparação para a liquidação da Dasset, onde há vários fatores em jogo – incluindo a falência em maio de um importante parceiro baseado nos EUA e a perda de um empresário da Nova Zelândia parceiro bancário do dólar.
Na noite de segunda-feira, o fundador, maior acionista e único diretor da Dasset, Stephen Macaskill, enviou uma mensagem de texto ao Arauto para dizer que sua empresa havia convocado liquidatários. Ele acrescentou: “Dasset não teve estabilidade bancária desde janeiro. Os bancos não gostam da indústria cripto.” Ele não respondeu às perguntas de acompanhamento. Quando o Arauto visitou o endereço do apartamento no centro de Auckland que ele registrou no Escritório de Empresas em uma atualização de 7 de agosto, o gerente do prédio disse que havia saído há três meses.
“A administração da Dasset diz que uma redução significativa nos valores dos ativos e nos níveis de negociação afetou sua capacidade de negociar com lucro. Foi determinado que a nomeação dos liquidatários era do melhor interesse de todas as partes interessadas”, disseram Moore e Ruscoe em sua declaração inicial sobre a nomeação.
Ministro: relatório a caminho
O ministro do Comércio e Assuntos do Consumidor, Duncan Webb, disse ao Arauto: “O atual mercado de criptoativos não é um produto financeiro regulamentado. É altamente especulativo e volátil, e eu reiteraria o conselho da Autoridade de Mercados Financeiros – quando se trata de criptoativos, você deve gastar apenas o que pode perder.”
O Conselho de Reguladores Financeiros – composto pela FMA, o Reserve Bank, MBIE e a Comissão de Comércio – continua a considerar questões sobre criptoativos e provedores de serviços de criptoativos e desenvolvimentos internacionais, disse Webb.
“Estou confiante de que eles estão monitorando isso e espero recomendações deles sobre quaisquer medidas que devam ser tomadas.”
Webb acrescentou: “O comitê de finanças e despesas do Parlamento também está analisando os riscos das criptomoedas e estou ansioso para ver seu relatório”.
O Arauto entende que o relatório pode ser divulgado já na próxima semana – mas com o Parlamento prestes a subir, qualquer mudança importante será assunto de quem formará o próximo governo.
O porta-voz do National Party Commerce, Andrew Bayly, disse: “Claramente, é preciso haver mais supervisão e clareza regulatória. Mas também não queremos que os Kiwis percam as oportunidades que a criptomoeda e tecnologias associadas como blockchain podem oferecer.”
Chris Keall é um membro do Arautoda equipe de negócios. Ele se juntou ao Arauto em 2018 e é editor de tecnologia e redator sênior de negócios.
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