ASB está enfrentando uma ação coletiva de alguns de seus clientes que tinham empréstimos pessoais e à habitação. Foto / Arquivo
Uma ação coletiva de vários milhões de dólares foi lançada contra os bancos ANZ e ASB por reclamações que eles não reembolsaram totalmente cerca de 150.000 clientes por taxas e juros ganhos em empréstimos nos quais houve violações de divulgação.
O caso está sendo conduzido pelo ex-advogado da Comissão de Comércio Scott Russell e pelos advogados Davey Salmon, QC e Ali van Ammers, e está sendo financiado conjuntamente pelo financiador de litígios australiano CASL e o financiador de litígios neozelandês LPF Group.
A reclamação gira em torno de dois acordos da Comissão de Comércio com os bancos nos quais ambos reconheceram uma falha no fornecimento de informações precisas a clientes de empréstimos pessoais e residenciais que variaram os termos de seus empréstimos durante um determinado período.
Em maio deste ano, o ASB concordou em pagar um acordo de $ 8,1 milhões para 73.000 clientes após não ter sido capaz de confirmar que havia enviado informações de divulgação por escrito para aqueles que fizeram variações de empréstimo entre 6 de junho de 2015 e 18 de junho de 2019.
Em março do ano passado, a ANZ concordou em pagar US $ 29,4 milhões a cerca de 100.000 clientes após confirmar que havia declarado incorretamente o valor dos juros sobre empréstimos de 30 de maio de 2015 até 29 de maio de 2016, como resultado de um erro de codificação em uma calculadora de empréstimo usada pelos funcionários do banco da linha de frente.
Os advogados alegam que, embora os bancos tenham feito certos pagamentos de reparação aos clientes afetados, essa reparação é apenas uma fração do que os clientes têm direito de acordo com a Lei de Contratos de Crédito e Financiamento ao Consumidor de 2003.
Russell disse que a lei era muito clara.
“Se um banco deixar de cumprir suas obrigações de divulgação, ele não tem o direito legal de cobrar juros ou taxas sobre o empréstimo afetado até que a falha seja corrigida.
“Na medida em que um banco receba juros ou taxas às quais não tem direito, ele deve reembolsar ou creditar esses valores ao cliente assim que possível.”
Russell disse que, neste caso, os bancos continuaram cobrando juros e taxas, apesar de não terem o direito de fazê-lo.
“As falhas dos bancos em reembolsar seus clientes constituem violações graves das disposições da CCCFA.”
O Herald solicitou comentários dos bancos ASB e ANZ.
Os advogados estão tentando adotar uma ação coletiva de exclusão, o que significa que todos os envolvidos farão parte do caso, a menos que optem por isso.
O diretor-gerente da CASL, Stuart Price, disse que o caso foi uma das ações coletivas mais importantes que já havia financiado.
“Isso vai ao cerne do enorme desequilíbrio de poder que existe entre os bancos e seus clientes individuais, que sem financiamento para litígios simplesmente não teriam os recursos para entrar com uma ação legal contra ANZ e ASB por suas falhas graves.”
Ele disse que extensas análises sobre a cultura e conduta dos bancos de varejo da Australásia identificaram problemas significativos e falta de responsabilidade.
“Esperamos que esta ação coletiva incentive um melhor serviço e respeito por todos os clientes do banco, impeça futuras violações e melhore a conformidade regulatória.”
Se o caso for bem-sucedido, os clientes receberão o valor pago pelo banco, menos quaisquer custos do projeto, como taxas legais e a taxa de serviços a pagar aos financiadores, que variam entre 16 por cento e 23,5 por cento.
Os clientes que acreditam que podem ser afetados podem descobrir mais em www.bankingclassaction.com.
Os reclamantes
Bruno Bickerdike, um cliente ASB que é um querelante representante no caso, disse que já tinha uma hipoteca com o banco de cerca de US $ 565.000 e alterou-o para obter uma linha de crédito rotativo para empreender uma renovação.
Desde então, ele transferiu sua hipoteca para outro financiador após comprar outra casa, mas ele ainda tinha suas contas pessoais no ASB.
Bickerdike descobriu sobre a possível ação legal por meio de Russell.
“Ele mencionou que estava trabalhando em um caso envolvendo os bancos e eu disse que estava com o ASB e ele disse que posso ser afetado.”
Bickerdike se lembra de ter recebido uma notificação do banco para um reembolso de $ 129 e algo a ver com taxas.
“Eu não tinha clicado na hora que obviamente havia taxas e juros, além do principal. Então, pensei que fosse algo a ver com taxas de caixas eletrônicos.”
Ele disse que foi revelador entender mais do que estava acontecendo nos bastidores, mas não sabia exatamente quanto mais o banco poderia lhe dever.
“Quase não quero somar porque não sei, mesmo se tivermos sucesso, não sei se eles vão tentar se acertar e se vão oferecer parte do valor. Mas com um hipotecas relativamente jovens, a maior parte do valor mensal é composto de juros, não o principal. Mesmo que fossem apenas 18 meses, o valor começa a ficar razoavelmente alto. “
Mas ele disse que não se tratava realmente de dinheiro.
“É mais o princípio de que não há ninguém policiando os bancos e seu comportamento os faz pensar que estão acima da lei. Portanto, não há ninguém para proteger os pequenos e os bancos estão tendo lucros obscenos. Eles deveriam estar fazendo Melhor.”
Bickerdike encorajou outras pessoas que poderiam ser afetadas a entrar em contato.
“Não sei se todos receberam notificação de seus bancos e não sei se todos receberam o pagamento de um valor simbólico, mas presumo que seja o caso de se você não tiver certeza, entre em contato e ele possa ser verificado para ver se eles foram afetados. “
Anthony Simons, outro cliente ASB que também é um querelante representante, disse que a reclamação afetou uma hipoteca anterior que ele tinha com o banco, que era de cerca de US $ 500.000.
Simons disse que tomou conhecimento da reclamação por meio de uma conexão comercial com a equipe jurídica.
“Voltei à minha conta bancária e descobri o valor. Não pensei em nada. Não entendi direito do que se tratava na época. Lembro-me vagamente de ter recebido algo do ASB, do que se tratava não foi tão claro. “
Ele disse que confiava apenas no banco para fazer a coisa certa.
“Quando descobri a extensão do que poderia ser e o que realmente tinha acontecido, e que tinha acontecido através da Comissão de Comércio e quantas pessoas foram afetadas e o fato de que a Comissão de Comércio os considerou culpados. Isso me fez sentir um pouco que nojo.”
Simon disse que isso minou a confiança dos consumidores nos bancos.
“Se o dinheiro pago pelos clientes não for para os bancos, eles deveriam devolvê-lo. Não apenas uma parte, mas tudo.”
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