FOTO DE ARQUIVO: Manifestante segura faixa durante protesto em frente ao Banco da Inglaterra, durante a Conferência das Nações Unidas sobre Mudanças Climáticas (COP26), em Londres, Grã-Bretanha, em 6 de novembro de 2021. REUTERS/Henry Nicholls/File Photo
16 de fevereiro de 2022
Por Michelle Price
WASHINGTON (Reuters) – Os bancos norte-americanos saudaram nesta semana uma proposta regulatória para incorporar os riscos das mudanças climáticas em suas operações diárias, mas disseram que se opõem a gestão de risco prescritiva e critérios de empréstimo, divulgações de exposição e multas de capital.
Os bancos rejeitaram a sugestão do governo do presidente Joe Biden de que deveriam ser obrigados a relatar publicamente as exposições ao risco climático ou aos reguladores. Eles observaram que muitos bancos já estão envolvidos em esforços voluntários de relatórios.
Grupos ambientalistas e ativistas climáticos estão pressionando governos e empresas a intensificar o planejamento para os efeitos das mudanças climáticas, como o aumento do nível do mar, o agravamento de enchentes e incêndios. Esses desastres, juntamente com as políticas de transição da indústria pesada em carbono, podem destruir trilhões de dólares em ativos em todo o mundo.
Os bancos americanos também enfrentam uma pressão cada vez maior para reduzir os empréstimos a companhias petrolíferas, oleodutos e outros produtores de combustíveis fósseis. Muitos credores se comprometeram a abandonar os empréstimos para combustíveis fósseis.
Em dezembro, o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) buscou feedback sobre as diretrizes preliminares que exigem que os bancos incorporem o risco das mudanças climáticas em seus negócios.
A proposta abrangente se aplica a credores com mais de US$ 100 bilhões em ativos. Ele aborda tudo, desde a governança da diretoria, liquidez, crédito e gerenciamento de risco operacional, até a maneira como os bancos projetam perdas futuras hipotéticas em seus livros e sua capacidade de atender às comunidades mais pobres.
As respostas à proposta devem ocorrer na segunda-feira. Neles, grupos representando JPMorgan Chase, Goldman Sachs Group, Morgan Stanley e Bank of America, entre outros, demarcaram posições sobre questões de risco climático que os reguladores de Biden abordaram.
Principalmente, os bancos pediram que o OCC adotasse uma postura flexível baseada em princípios, dada a complexidade de identificar, coletar e modelar dados financeiros e não financeiros relacionados ao clima em uma variedade de horizontes de tempo.
“Seria prematuro… exigir que os bancos estabeleçam e apliquem limites quantitativos ou limites para o risco financeiro relacionado ao clima”, o Bank Policy Institute (BPI).
Recomendou permitir que os bancos desenvolvam e adaptem critérios internos de risco e decidam como integrar os riscos climáticos em sua estrutura de gestão de risco existente. Opôs-se aos limites prescritivos de empréstimos.
Citando dados e desafios de modelagem, a indústria rejeitou a noção de que as avaliações de risco de mudança climática dos credores deveriam afetar o capital ou a liquidez.
Embora os bancos devam avaliar como seus livros se comportariam em diferentes cenários de mudanças climáticas, os grupos disseram que os riscos das mudanças climáticas não devem ser adicionados aos testes de estresse que determinam os planos de capital dos bancos.
“Seria inadequado que os bancos sofressem consequências regulatórias adversas como resultado de avaliações quantitativas que dependem de dados e metodologias atualmente disponíveis”, escreveu o Financial Services Forum, que representa os oito maiores bancos dos EUA.
Quanto ao crédito à indústria do petróleo e gás, o BPI disse que os credores devem poder apoiar os clientes na transição para planos de negócios de baixo carbono. Por exemplo, alguns produtores estão cortando as emissões de gases de efeito estufa em poços e oleodutos ou investindo em tecnologia de captura de carbono.
O Instituto de Finanças Internacionais também alertou que o foco crescente dos reguladores nos riscos climáticos, em particular as análises de cenários pilotos conduzidos por vários países, estava consumindo recursos que os bancos deveriam dedicar à capacitação interna.
“Seria útil, portanto, que os supervisores adotassem uma abordagem explicitamente proporcional, em fases e incremental”, escreveu.
(Reportagem de Michelle Price; Edição de David Gregorio)
FOTO DE ARQUIVO: Manifestante segura faixa durante protesto em frente ao Banco da Inglaterra, durante a Conferência das Nações Unidas sobre Mudanças Climáticas (COP26), em Londres, Grã-Bretanha, em 6 de novembro de 2021. REUTERS/Henry Nicholls/File Photo
16 de fevereiro de 2022
Por Michelle Price
WASHINGTON (Reuters) – Os bancos norte-americanos saudaram nesta semana uma proposta regulatória para incorporar os riscos das mudanças climáticas em suas operações diárias, mas disseram que se opõem a gestão de risco prescritiva e critérios de empréstimo, divulgações de exposição e multas de capital.
Os bancos rejeitaram a sugestão do governo do presidente Joe Biden de que deveriam ser obrigados a relatar publicamente as exposições ao risco climático ou aos reguladores. Eles observaram que muitos bancos já estão envolvidos em esforços voluntários de relatórios.
Grupos ambientalistas e ativistas climáticos estão pressionando governos e empresas a intensificar o planejamento para os efeitos das mudanças climáticas, como o aumento do nível do mar, o agravamento de enchentes e incêndios. Esses desastres, juntamente com as políticas de transição da indústria pesada em carbono, podem destruir trilhões de dólares em ativos em todo o mundo.
Os bancos americanos também enfrentam uma pressão cada vez maior para reduzir os empréstimos a companhias petrolíferas, oleodutos e outros produtores de combustíveis fósseis. Muitos credores se comprometeram a abandonar os empréstimos para combustíveis fósseis.
Em dezembro, o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) buscou feedback sobre as diretrizes preliminares que exigem que os bancos incorporem o risco das mudanças climáticas em seus negócios.
A proposta abrangente se aplica a credores com mais de US$ 100 bilhões em ativos. Ele aborda tudo, desde a governança da diretoria, liquidez, crédito e gerenciamento de risco operacional, até a maneira como os bancos projetam perdas futuras hipotéticas em seus livros e sua capacidade de atender às comunidades mais pobres.
As respostas à proposta devem ocorrer na segunda-feira. Neles, grupos representando JPMorgan Chase, Goldman Sachs Group, Morgan Stanley e Bank of America, entre outros, demarcaram posições sobre questões de risco climático que os reguladores de Biden abordaram.
Principalmente, os bancos pediram que o OCC adotasse uma postura flexível baseada em princípios, dada a complexidade de identificar, coletar e modelar dados financeiros e não financeiros relacionados ao clima em uma variedade de horizontes de tempo.
“Seria prematuro… exigir que os bancos estabeleçam e apliquem limites quantitativos ou limites para o risco financeiro relacionado ao clima”, o Bank Policy Institute (BPI).
Recomendou permitir que os bancos desenvolvam e adaptem critérios internos de risco e decidam como integrar os riscos climáticos em sua estrutura de gestão de risco existente. Opôs-se aos limites prescritivos de empréstimos.
Citando dados e desafios de modelagem, a indústria rejeitou a noção de que as avaliações de risco de mudança climática dos credores deveriam afetar o capital ou a liquidez.
Embora os bancos devam avaliar como seus livros se comportariam em diferentes cenários de mudanças climáticas, os grupos disseram que os riscos das mudanças climáticas não devem ser adicionados aos testes de estresse que determinam os planos de capital dos bancos.
“Seria inadequado que os bancos sofressem consequências regulatórias adversas como resultado de avaliações quantitativas que dependem de dados e metodologias atualmente disponíveis”, escreveu o Financial Services Forum, que representa os oito maiores bancos dos EUA.
Quanto ao crédito à indústria do petróleo e gás, o BPI disse que os credores devem poder apoiar os clientes na transição para planos de negócios de baixo carbono. Por exemplo, alguns produtores estão cortando as emissões de gases de efeito estufa em poços e oleodutos ou investindo em tecnologia de captura de carbono.
O Instituto de Finanças Internacionais também alertou que o foco crescente dos reguladores nos riscos climáticos, em particular as análises de cenários pilotos conduzidos por vários países, estava consumindo recursos que os bancos deveriam dedicar à capacitação interna.
“Seria útil, portanto, que os supervisores adotassem uma abordagem explicitamente proporcional, em fases e incremental”, escreveu.
(Reportagem de Michelle Price; Edição de David Gregorio)
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