As listas de clientes dos bancos suíços estão entre os segredos mais bem guardados do mundo, protegendo as identidades de algumas das pessoas mais ricas do planeta e pistas sobre como acumularam suas fortunas.
Agora, um vazamento extraordinário de dados do Credit Suisse, um dos bancos mais emblemáticos do mundo, está expondo como o banco detinha centenas de milhões de dólares para chefes de Estado, funcionários de inteligência, empresários sancionados e violadores de direitos humanos, entre muitos outros.
Um denunciante auto-descrito vazou dados em mais de 18.000 contas bancárias, que detêm coletivamente mais de US$ 100 bilhões, para o jornal alemão jornal da Alemanha do Sul. O jornal compartilhou os dados com um grupo de jornalismo sem fins lucrativos, o Projeto de Denúncia de Crime Organizado e Corrupçãoe 46 outras organizações de notícias em todo o mundo, incluindo o The New York Times.
Os dados abrangem contas abertas desde a década de 1940 até meados da década de 2010, mas não cobrem as operações atuais do banco.
Entre as pessoas listadas como detentoras de milhões de dólares em contas do Credit Suisse estavam o rei Abdullah II da Jordânia e os dois filhos do ex-homem forte egípcio Hosni Mubarak. Outros titulares de contas incluíam filhos de um chefe de inteligência paquistanês que ajudou a canalizar bilhões de dólares dos Estados Unidos e de outros países para os mujahedeen no Afeganistão na década de 1980 e autoridades venezuelanas enredadas em um escândalo de corrupção de longa data.
O vazamento mostra que o Credit Suisse abriu contas e continuou a atender não apenas os ultra-ricos, mas também pessoas cujas origens problemáticas seriam óbvias para qualquer um que colocasse seus nomes em um mecanismo de busca.
Os bancos suíços há muito enfrentam proibições legais de receber dinheiro ligado a atividades criminosas, disse Daniel Thelesklaf, ex-chefe da agência antilavagem de dinheiro da Suíça. Mas, disse ele, a lei geralmente não foi aplicada.
Candice Sun, porta-voz do banco, disse em comunicado que “o Credit Suisse rejeita veementemente as alegações e inferências sobre as supostas práticas de negócios do banco”. Ela disse que muitas das contas do vazamento datam de décadas de “uma época em que as leis, práticas e expectativas das instituições financeiras eram muito diferentes de onde estão agora”.
A Sra. Sun disse que, embora o Credit Suisse não possa comentar sobre clientes específicos, muitas das contas identificadas no banco de dados vazado já foram fechadas. “Das contas ativas restantes, estamos confiantes de que foram tomadas as devidas diligências, revisões e outras medidas relacionadas ao controle, incluindo o fechamento de contas pendentes”, disse ela.
Sun acrescentou que o vazamento parece ser parte de “um esforço conjunto para desacreditar o banco e o mercado financeiro suíço, que passou por mudanças significativas nos últimos anos”.
O vazamento segue o chamado Papéis do Panamá em 2016, o Papéis do paraíso em 2017 e o Papéis de Pandora ano passado. Todos eles lançam luz sobre o funcionamento secreto de bancos, escritórios de advocacia e provedores de serviços financeiros offshore que permitem que pessoas e instituições ricas – incluindo os acusados de crimes – movam enormes somas de dinheiro, em grande parte fora do alcance dos cobradores de impostos ou da aplicação da lei.
As novas divulgações provavelmente intensificarão o escrutínio jurídico e político do setor bancário suíço e, em particular, do Credit Suisse. O banco já está se recuperando das demissões abruptas de seus dois principais executivos.
Com suas rígidas leis de sigilo bancário, a Suíça tem sido um paraíso para pessoas que procuram esconder dinheiro. Na última década, isso tornou os maiores bancos do país – especialmente seus dois gigantes, Credit Suisse e UBS – um alvo para as autoridades nos Estados Unidos e em outros lugares que estão tentando reprimir a evasão fiscal, lavagem de dinheiro e outros crimes.
Em 2014, o Credit Suisse se declarou culpado conspirar para ajudar os americanos a apresentar declarações fiscais falsas e concordou em pagar multas, penalidades e restituições totalizando US$ 2,6 bilhões.
Três anos depois, o banco pagou ao Departamento de Justiça US$ 5,3 bilhões para resolver alegações sobre sua comercialização de títulos garantidos por hipotecas. No outono passado, concordou em pagar US$ 475 milhões às autoridades norte-americanas e britânicas para resolver uma investigação sobre um esquema de propina e suborno em Moçambique. E este mês, um julgamento começou na Suíça em que o Credit Suisse é acusado de permitir que traficantes de drogas lavem milhões de euros através do banco.
O Departamento de Justiça e a Comissão de Finanças do Senado são também olhando para se os cidadãos dos EUA continuam a manter contas não declaradas no banco.
Vários ex-funcionários do Credit Suisse disseram a promotores federais no final do ano passado que o banco continuou a esconder centenas de milhões de dólares para clientes muito depois de sua confissão de culpa em 2014, de acordo com um processo de denúncia aberto no ano passado por um ex-funcionário do banco e um advogado de outros ex-funcionários. (O processo foi arquivado depois que o Departamento de Justiça disse que “ameaça interferir nas discussões em andamento com o Credit Suisse” sobre lidar com contas bancárias suíças mantidas por cidadãos americanos.)
O consórcio de mídia apelidou o último vazamento de “Segredos da Suíça”. Das mais de 18.000 contas bancárias envolvidas, cerca de 100 cidadãos norte-americanos possuíam contas, mas nenhum é uma figura pública.
Entre as maiores revelações está que o Credit Suisse continuou a fazer negócios com clientes mesmo depois que funcionários do banco sinalizaram atividades suspeitas envolvendo suas finanças.
Um titular de conta era o ex-vice-ministro de energia da Venezuela, Nervis Villalobos.
Os funcionários do departamento de compliance do Credit Suisse tinham motivos para desconfiar de fazer negócios com ele. O banco tinha um relatório de 2008 de uma empresa de auditoria externa detalhando alegações de corrupção envolvendo Villalobos e a petrolífera estatal venezuelana Petróleos de Venezuela, de acordo com um relatório da polícia espanhola obtido pelo consórcio de mídia. (O Times revisou o relatório.)
O Credit Suisse, no entanto, abriu uma conta para ele em 2011, mostram os dados bancários vazados. A conta, que foi fechada em 2013, detinha até US$ 10 milhões.
Advogados do Sr. Villalobos, que foi acusado criminalmente pelo Departamento de Justiça em 2017, não respondeu aos pedidos de comentários.
Ao todo, havia 25 contas do Credit Suisse, contendo um total de cerca de US$ 270 milhões, que pertenciam a pessoas acusadas de estarem envolvidas em uma ampla conspiração em torno da petrolífera venezuelana. As contas permaneceram abertas depois que o escândalo começou a se tornar público, mas foram fechadas quando as acusações criminais foram apresentadas.
O banco também mantinha contas abertas para um empresário zimbabuense que estava sancionado por autoridades americanas e europeias por suas ligações com o governo do presidente de longa data do país, Robert Mugabe. As contas ficaram abertas por vários meses depois que as sanções foram impostas.
As informações bancárias vazadas incluíam muitas contas vinculadas a funcionários do governo no Oriente Médio e além. Os dados levantam questões sobre como os funcionários públicos e seus parentes acumularam grandes fortunas em uma região repleta de corrupção.
Os filhos do ex-presidente Hosni Mubarak do Egito, Alaa e Gamal Mubarak, detinham um total de seis contas em vários pontos, incluindo uma em 2003 que valia US$ 196 milhões.
Em comunicado ao The New York Times, os advogados dos Mubaraks se recusaram a comentar sobre contas específicas, mas disseram que a sugestão de que qualquer um dos ativos dos Mubaraks tenha sido “contaminado por qualquer ilegalidade ou resultado de qualquer favoritismo ou uso de influência” seria “infundado e difamatório”.
Quaisquer ativos que eles possuíam, segundo o comunicado, eram de suas “atividades profissionais de negócios bem-sucedidas”.
O rei Abdullah II da Jordânia, um dos poucos oficiais nos vazamentos que permanece no poder, tinha seis contas, incluindo uma cujo saldo ultrapassava US$ 224 milhões.
O Tribunal Real Hachemita da Jordânia disse em um comunicado que não houve “conduta ilegal ou imprópria” em relação às contas bancárias. Eles detinham partes da riqueza privada do rei, que era usada para despesas pessoais, projetos reais para ajudar os jordanianos e a manutenção de locais sagrados islâmicos em Jerusalém, dos quais ele é o guardião.
Altos funcionários de inteligência e seus descendentes de vários países que cooperaram com os Estados Unidos na guerra contra o terrorismo também tinham dinheiro escondido no Credit Suisse.
Como chefe da agência de inteligência paquistanesa, o general Akhtar Abdur Rahman Khan ajudou a canalizar bilhões de dólares em dinheiro e outras ajudas dos Estados Unidos e de outros países aos mujahedeen no Afeganistão para apoiar sua luta contra a União Soviética.
Em 1985, no mesmo ano em que o presidente Ronald Reagan pediu mais supervisão da ajuda ao Afeganistão, uma conta foi aberta em nome de três dos filhos do general Khan. (O general nunca foi acusado de roubar dinheiro da ajuda.) Anos depois, a conta cresceria para US$ 3,7 milhões, mostram os registros vazados.
Dois dos filhos do general, Akbar e Haroon Khan, não responderam aos pedidos de comentários do projeto de reportagem. Em uma mensagem de texto, um terceiro filho, Ghazi Khan, chamou as informações sobre as contas de “incorretas”, acrescentando: “O conteúdo é conjectural”.
Em 2003, ano em que os Estados Unidos invadiram o Iraque para derrubar Saddam Hussein, Saad Kheir, chefe da agência de inteligência da Jordânia, abriu uma conta que acabaria com US$ 21,6 milhões.
A conta foi fechada após a morte de Kheir em 2009.
A família do espião mestre de longa data e brutal de Mubarak, Omar Suleiman, também tinha uma conta. O Sr. Suleiman morreu em 2012. Os esforços do projeto de reportagem para alcançar sua família não tiveram sucesso.
Os registros vazados foram fornecidos ao Süddeutsche Zeitung da Alemanha há mais de um ano por um denunciante não identificado. Das dezenas de organizações de notícias que colaboram com o projeto, nenhuma estava sediada na Suíça, onde uma lei de 2015 restringiu os jornalistas de escrever artigos com base em dados bancários internos.
O denunciante disse em um comunicado ao consórcio de mídia que as leis suíças de sigilo bancário eram “imorais”.
“O pretexto de proteger a privacidade financeira é apenas uma folha de figueira que cobre o vergonhoso papel dos bancos suíços como colaboradores de sonegadores de impostos”, disse o denunciante.
Katie Benner contribuiu com relatórios e Kitty Bennett contribuíram com pesquisas.
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