Outra cliente da Wells Fargo, Julia Gibson, perdeu US$ 2.500 em um golpe semelhante em outubro. Depois que ela denunciou a fraude ao banco, ele deu a ela um crédito provisório pelo dinheiro perdido. Mas em janeiro, o banco rescindiu abruptamente o crédito, zerando seu saldo e incorrendo em taxas de cheque especial. O banco decidiu que a perda não era fraudulenta.
“O que foi tão frustrante sobre tudo isso foi que o representante de atendimento ao cliente com quem conversei me disse que muitas pessoas estavam passando por isso”, disse Gibson.
Em seus apelos ao Wells Fargo, Faunce e Gibson citaram as regras da agência do consumidor sobre perdas fraudulentas, mas o banco as rejeitou repetidamente.
“Existem certos indicadores que procuramos na investigação para nos informar que realmente houve fraude na conta”, escreveu Wells Fargo a Faunce em 23 de fevereiro. “Durante a investigação, não conseguimos encontrar qualquer um desses indicadores presentes e negou a reclamação.”
Depois que o Times entrou em contato com o banco, ele reembolsou a Sra. Gibson.
“Estamos comprometidos em seguir todos os regulamentos que regem as transações”, disse Jim Seitz, porta-voz do banco. “Estamos trabalhando ativamente para aumentar a conscientização sobre golpes comuns para ajudar a evitar esses incidentes comoventes.” Ele se recusou a discutir casos específicos de clientes.
Outras vítimas de fraude tentando recuperar seu dinheiro dos bancos tiveram mais sorte ao citar a lei.
Ken Page-Romer, psicoterapeuta e autor que mora em Long Beach, NY, teve US$ 19.500 retirados de sua conta em novembro depois de receber alertas de texto falsos e ligações que pareciam vir de números de telefone do Citigroup. O banco inicialmente negou suas alegações. A pedido de seu marido Gregory, um consultor financeiro, Page-Romer escreveu ao banco uma carta citando o Regulamento E e enviou cópias à polícia e aos reguladores bancários. O Citi logo devolveu o dinheiro roubado.
Outra cliente da Wells Fargo, Julia Gibson, perdeu US$ 2.500 em um golpe semelhante em outubro. Depois que ela denunciou a fraude ao banco, ele deu a ela um crédito provisório pelo dinheiro perdido. Mas em janeiro, o banco rescindiu abruptamente o crédito, zerando seu saldo e incorrendo em taxas de cheque especial. O banco decidiu que a perda não era fraudulenta.
“O que foi tão frustrante sobre tudo isso foi que o representante de atendimento ao cliente com quem conversei me disse que muitas pessoas estavam passando por isso”, disse Gibson.
Em seus apelos ao Wells Fargo, Faunce e Gibson citaram as regras da agência do consumidor sobre perdas fraudulentas, mas o banco as rejeitou repetidamente.
“Existem certos indicadores que procuramos na investigação para nos informar que realmente houve fraude na conta”, escreveu Wells Fargo a Faunce em 23 de fevereiro. “Durante a investigação, não conseguimos encontrar qualquer um desses indicadores presentes e negou a reclamação.”
Depois que o Times entrou em contato com o banco, ele reembolsou a Sra. Gibson.
“Estamos comprometidos em seguir todos os regulamentos que regem as transações”, disse Jim Seitz, porta-voz do banco. “Estamos trabalhando ativamente para aumentar a conscientização sobre golpes comuns para ajudar a evitar esses incidentes comoventes.” Ele se recusou a discutir casos específicos de clientes.
Outras vítimas de fraude tentando recuperar seu dinheiro dos bancos tiveram mais sorte ao citar a lei.
Ken Page-Romer, psicoterapeuta e autor que mora em Long Beach, NY, teve US$ 19.500 retirados de sua conta em novembro depois de receber alertas de texto falsos e ligações que pareciam vir de números de telefone do Citigroup. O banco inicialmente negou suas alegações. A pedido de seu marido Gregory, um consultor financeiro, Page-Romer escreveu ao banco uma carta citando o Regulamento E e enviou cópias à polícia e aos reguladores bancários. O Citi logo devolveu o dinheiro roubado.
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