OneRoof: Os lugares mais caros para morar na Nova Zelândia revelados. Vídeo / OneRoof
O “Banco da Mamãe e do Papai” concedeu US$ 22,6 bilhões em empréstimos para jovens compradores de casas, de acordo com uma nova pesquisa da Consumer NZ, que entrevistou cerca de 3.000 pais.
Isso é mais do que Kiwibank (US$ 16,8 bilhões) e TSB (US$ 4,2 bilhões) juntos.
E torna os pais o quinto maior credor depois do ANZ (US $ 71,1 bilhões), ASB (US $ 50,7 bilhões), Westpac (US $ 44,8 bilhões) e BNZ (US $ 39,2 bilhões) quando se trata de empréstimos para proprietários – e à frente do Kiwibank (US $ 16,8 bilhões)
À medida que os preços das casas dispararam e o aumento dos aluguéis tornou mais difícil economizar, o Banco da Mamãe e do Papai tem contribuído cada vez mais.
Uma década atrás, a Universidade Massey disse que os pais estavam ajudando com uma quantia de US$ 20.000 a US$ 30.000.
Hoje, o consumidor diz que o Bank of Mom and Dad contribui com uma média de US$ 108.000.
Chegamos a um ponto na Nova Zelândia em que não é mais suficiente fazer todas as “coisas certas” para comprar sua primeira casa – conseguir um emprego com uma boa renda, economizar furiosamente e reduzir o “bom ter”, diz Gemma Rasmussen, chefe de campanhas do consumidor.
“O papel do Banco da Mamãe e do Papai é mais importante no processo de compra da primeira casa, mas também significa que estamos vendo uma divisão social maior de quem compra a primeira casa e quem não.”
Cerca de 87% dos pais ficaram felizes em ajudar, disse Rasmussen – porque reconheceram que comprar uma primeira casa não era tão fácil quanto era há 20 anos.
Consumer descobriu que dois terços dos pais usaram suas próprias economias para ajudar seus filhos com um depósito para casa. Cerca de 17 por cento tiveram que cortar seus próprios gastos e 16 por cento usaram parte de sua herança de seus próprios pais.
A pesquisa também encontrou outras formas de ajudar.
Cerca de 25% atuaram como fiadores, 11% auxiliaram no pagamento de hipotecas e o mesmo número comprou um imóvel em parceria com uma criança.
Oito por cento das crianças que recebem assistência tiveram a sorte de seus pais comprarem uma propriedade para elas.
Mas a Consumer também descobriu que pouco mais da metade dos pais não esperava que seus filhos os pagassem de volta, enquanto pouco mais de um quarto operava sob o modelo “o mais rápido possível”. Apenas 16 por cento esperavam o reembolso regular.
Embora generosa, a assistência dos pais também vem com complicações.
Tom Hartmann, do site de consultoria financeira Sorted, disse recentemente ao Herald que uma “enorme transferência de riqueza intergeracional” está em andamento.
Mas isso pode vir com riscos – incluindo não documentar adequadamente o processo para que ficasse claro se a assistência financeira era um presente ou um empréstimo.
Veja a pesquisa completa do Consumer aqui.
OneRoof: Os lugares mais caros para morar na Nova Zelândia revelados. Vídeo / OneRoof
O “Banco da Mamãe e do Papai” concedeu US$ 22,6 bilhões em empréstimos para jovens compradores de casas, de acordo com uma nova pesquisa da Consumer NZ, que entrevistou cerca de 3.000 pais.
Isso é mais do que Kiwibank (US$ 16,8 bilhões) e TSB (US$ 4,2 bilhões) juntos.
E torna os pais o quinto maior credor depois do ANZ (US $ 71,1 bilhões), ASB (US $ 50,7 bilhões), Westpac (US $ 44,8 bilhões) e BNZ (US $ 39,2 bilhões) quando se trata de empréstimos para proprietários – e à frente do Kiwibank (US $ 16,8 bilhões)
À medida que os preços das casas dispararam e o aumento dos aluguéis tornou mais difícil economizar, o Banco da Mamãe e do Papai tem contribuído cada vez mais.
Uma década atrás, a Universidade Massey disse que os pais estavam ajudando com uma quantia de US$ 20.000 a US$ 30.000.
Hoje, o consumidor diz que o Bank of Mom and Dad contribui com uma média de US$ 108.000.
Chegamos a um ponto na Nova Zelândia em que não é mais suficiente fazer todas as “coisas certas” para comprar sua primeira casa – conseguir um emprego com uma boa renda, economizar furiosamente e reduzir o “bom ter”, diz Gemma Rasmussen, chefe de campanhas do consumidor.
“O papel do Banco da Mamãe e do Papai é mais importante no processo de compra da primeira casa, mas também significa que estamos vendo uma divisão social maior de quem compra a primeira casa e quem não.”
Cerca de 87% dos pais ficaram felizes em ajudar, disse Rasmussen – porque reconheceram que comprar uma primeira casa não era tão fácil quanto era há 20 anos.
Consumer descobriu que dois terços dos pais usaram suas próprias economias para ajudar seus filhos com um depósito para casa. Cerca de 17 por cento tiveram que cortar seus próprios gastos e 16 por cento usaram parte de sua herança de seus próprios pais.
A pesquisa também encontrou outras formas de ajudar.
Cerca de 25% atuaram como fiadores, 11% auxiliaram no pagamento de hipotecas e o mesmo número comprou um imóvel em parceria com uma criança.
Oito por cento das crianças que recebem assistência tiveram a sorte de seus pais comprarem uma propriedade para elas.
Mas a Consumer também descobriu que pouco mais da metade dos pais não esperava que seus filhos os pagassem de volta, enquanto pouco mais de um quarto operava sob o modelo “o mais rápido possível”. Apenas 16 por cento esperavam o reembolso regular.
Embora generosa, a assistência dos pais também vem com complicações.
Tom Hartmann, do site de consultoria financeira Sorted, disse recentemente ao Herald que uma “enorme transferência de riqueza intergeracional” está em andamento.
Mas isso pode vir com riscos – incluindo não documentar adequadamente o processo para que ficasse claro se a assistência financeira era um presente ou um empréstimo.
Veja a pesquisa completa do Consumer aqui.
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