“O programa de terapia financeira treina as pessoas para reconhecer quando um problema está fora de seu conhecimento e como fazer uma referência a outra pessoa quando necessário”, disse ela. Muitos planejadores financeiros lidam com clientes quando eles estão enfrentando grandes eventos da vida, como casamento, divórcio, mudança de carreira, aposentadoria ou morte na família, e é normal que eles indiquem um advogado ou um contador. Por que não um terapeuta?
Instituições financeiras maiores também estão adotando ângulos mais sensíveis com seus clientes.
“Os planejadores financeiros sempre souberam que os clientes têm problemas para implementar metas, mesmo quando foram claramente delineadas e demonstradas”, disse Sonya Lutter, membro fundadora da Financial Therapy Association que lidera pesquisa e educação na Herbers, uma consultoria para empresas de consultoria financeira. “A parte que está faltando é o elemento pessoal, comportamental – um computador não pode simplesmente cuspir isso. Muitas grandes empresas agora reconhecem isso e estão começando a integrar o treinamento comportamental em seu trabalho.”
Mesmo o Conselho CFP, uma organização que supervisiona o processo de credenciamento para planejadores financeiros certificados, adotou as “habilidades sociais” de gerenciamento de dinheiro. Em janeiro, o conselho adicionou uma seção ao seu programa de educação chamada “A Psicologia do Planejamento Financeiro”, que abrange “princípios de aconselhamento” e “atitudes, valores e preconceitos de clientes e planejadores”, entre outros tópicos.
“Agora, qualquer pessoa que queira ser um planejador financeiro certificado precisa mostrar competência na psicologia do planejamento financeiro, que é mais ou menos uma terapia financeira”, disse Lutter.
Com os americanos sentindo grande ansiedade financeira, talvez seja inevitável que terapia e dinheiro se misturem. É também um reflexo dos crescentes desafios de nossas vidas financeiras.
“A maioria de nós não tem mais carreiras estáveis por 30 anos e depois se aposenta”, disse Clayman. “Nós fazemos malabarismos com vários empregos e fontes de renda diferentes. Precisamos gerenciar e planejar o nosso futuro. E se tivermos um parceiro, precisamos de ferramentas para unir esses dois sistemas complexos. Eu diria que esse é um processo maior do que qualquer planilha pode conter.”
“O programa de terapia financeira treina as pessoas para reconhecer quando um problema está fora de seu conhecimento e como fazer uma referência a outra pessoa quando necessário”, disse ela. Muitos planejadores financeiros lidam com clientes quando eles estão enfrentando grandes eventos da vida, como casamento, divórcio, mudança de carreira, aposentadoria ou morte na família, e é normal que eles indiquem um advogado ou um contador. Por que não um terapeuta?
Instituições financeiras maiores também estão adotando ângulos mais sensíveis com seus clientes.
“Os planejadores financeiros sempre souberam que os clientes têm problemas para implementar metas, mesmo quando foram claramente delineadas e demonstradas”, disse Sonya Lutter, membro fundadora da Financial Therapy Association que lidera pesquisa e educação na Herbers, uma consultoria para empresas de consultoria financeira. “A parte que está faltando é o elemento pessoal, comportamental – um computador não pode simplesmente cuspir isso. Muitas grandes empresas agora reconhecem isso e estão começando a integrar o treinamento comportamental em seu trabalho.”
Mesmo o Conselho CFP, uma organização que supervisiona o processo de credenciamento para planejadores financeiros certificados, adotou as “habilidades sociais” de gerenciamento de dinheiro. Em janeiro, o conselho adicionou uma seção ao seu programa de educação chamada “A Psicologia do Planejamento Financeiro”, que abrange “princípios de aconselhamento” e “atitudes, valores e preconceitos de clientes e planejadores”, entre outros tópicos.
“Agora, qualquer pessoa que queira ser um planejador financeiro certificado precisa mostrar competência na psicologia do planejamento financeiro, que é mais ou menos uma terapia financeira”, disse Lutter.
Com os americanos sentindo grande ansiedade financeira, talvez seja inevitável que terapia e dinheiro se misturem. É também um reflexo dos crescentes desafios de nossas vidas financeiras.
“A maioria de nós não tem mais carreiras estáveis por 30 anos e depois se aposenta”, disse Clayman. “Nós fazemos malabarismos com vários empregos e fontes de renda diferentes. Precisamos gerenciar e planejar o nosso futuro. E se tivermos um parceiro, precisamos de ferramentas para unir esses dois sistemas complexos. Eu diria que esse é um processo maior do que qualquer planilha pode conter.”
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