Um golpista elaborado finge ser uma senhora idosa enquanto fala ao telefone com vários funcionários do ANZ. Vídeo / Fornecido / NZ Herald
Os golpistas se passando por funcionários de prevenção de fraudes da ANZ convenceram uma mulher de 82 anos de idade que suas contas haviam sido comprometidas no exterior antes de instruí-la a comprar quase US$ 40.000 em vouchers de jogos pré-pagos de um posto de gasolina para “proteger” seu dinheiro.
Uma gravação de áudio suspeita obtida pelo Herald capturou um dos golpistas ligando para o ANZ e se passando por uma vítima idosa para solicitar com sucesso seu número de cliente e movimentar dinheiro entre suas contas.
Isso ocorre apesar de seu filho ter procuração sobre os assuntos financeiros de seus pais devido à vulnerabilidade deles e a família deliberadamente não ativar o banco por telefone para proteger o dinheiro de seus pais.
A polícia que investiga a fraude diz que a mulher está envergonhada e insegura de como os golpistas a convenceram a fazer 13 transações Neosurf separadas no Mobil Plaza de Whangārei no espaço de 12 dias.
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O dinheiro perdido impediu a família de internar o marido da mulher em cuidados hospitalares para o agravamento de sua demência.
ANZ está defendendo suas medidas de segurança. Ele diz que está trabalhando para entender o que aconteceu antes de determinar se deve compensar a família.
O sargento da polícia de Whangarei, Andrew Ivey, disse que a vítima era um “participante involuntário” da lavagem de dinheiro.
Ele disse que era altamente improvável que os culpados fossem identificados ou o dinheiro perdido recuperado e, em sua opinião, o caso levantava sérias questões sobre as medidas de detecção de fraude do ANZ e se a Mobil havia inadvertidamente ajudado a facilitar o crime.
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“O que me preocupa é… o fato de que a ANZ e a Mobil não o pegaram.
“Ela é uma senhora de 82 anos. Em primeiro lugar, por que ela está comprando vouchers Neosurf, que são usados para jogos, 12 dias seguidos e até $ 4.000 de uma só vez? Por que isso não levanta uma bandeira vermelha?
“Estou chocado que um traficante de drogas possa entrar na Mobil, entregar $ 2.000 em dinheiro, comprar esses vouchers e ter o dinheiro lavado em sua conta bancária.”
O filho da vítima disse que sua mãe foi atacada pela primeira vez por meio de uma ligação de telefone fixo em 18 de novembro.
Ele disse que a golpista disse à mãe que as contas do marido estavam sendo esvaziadas na China enquanto eles conversavam.
“Ela instruiu minha mãe a comparecer ao posto de serviço Mobil em Whangarei e comprar um voucher Neosurf e usar o número do voucher para impedir que o dinheiro fosse sacado”, escreveu o filho em uma carta de reclamação à ANZ em 8 de dezembro.
“Esse processo foi repetido diariamente durante um [12]período de um dia com os valores diários aumentando para US$ 4.000.”
Ao todo, foram levados cerca de R$ 40 mil.
O filho disse que em nenhum momento foi alertado sobre a atividade de transação “altamente suspeita” da ANZ.
Isso ocorreu apesar do acordo de procuração, do banco telefônico não estar configurado nas contas dos pais e da equipe do ANZ recebendo o que ele acreditava serem ligações “suspeitas e fraudulentas” de um golpista que se fazia passar por sua mãe.
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Ele estava preocupado que o ANZ não tivesse notado “atividades irregulares” nas contas de um cliente idoso e vulnerável que bancou com a empresa por 40 anos e que não forneceu nenhuma atualização por três semanas até a intervenção do Herald.
Em sua opinião: “Financeiramente [ANZ] estão muito bem equipados, mas moralmente estão terrivelmente sem dinheiro, se não falidos.”
O filho também estava zangado com a equipe da Mobil por não questionar a estranha série de compras de sua mãe idosa.
Em um comunicado ontem, o ANZ disse que simpatizava com a vítima e reconheceu que suas comunicações com a família poderiam ter sido melhores.
É importante observar que as transações foram realizadas pelo titular da conta autorizado usando seu próprio PIN, razão pela qual não foram sinalizadas como suspeitas pelos sistemas de segurança do ANZ.
“Parece que o golpista também conseguiu obter informações pessoais do titular da conta, que posteriormente usaram para configurar serviços bancários por telefone.
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“Embora entendamos que havia uma procuração na conta, os bancos não têm obrigação geral de monitorar as contas dos clientes para impedi-los de dar seu dinheiro a um golpista ou tomar decisões imprudentes. Isso significa que não notificaríamos um cliente sobre transações que não fossem sinalizadas como suspeitas.
“Independentemente… estamos nos esforçando para investigar completamente, o que nos permitirá fornecer um resultado final para [the victim]incluindo qual compensação pode ser apropriada neste caso.”
O banco disse que os clientes estão sendo cada vez mais alvo de golpes. Este caso destacou a importância de as pessoas serem diligentes sobre chamadas não solicitadas pedindo-lhes para fazer compras ou transferências de dinheiro.
O sargento Ivey disse que era provável que os golpistas estivessem baseados no exterior e incomum que eles tivessem direcionado a vítima para a mesma estação Mobil 13 vezes diferentes.
Depois que a vítima comprou os vouchers, os golpistas ligaram para ela para solicitar os números de série, que ele presumiu que eles haviam sacado ou registrado com outra identidade.
A ANZ já havia fornecido detalhes da transação e Ivey buscou mais informações da Mobil em uma tentativa de rastrear os infratores. Mas identificá-los provavelmente dependeria do cumprimento de uma ordem de produção da Polícia da Nova Zelândia pela empresa-mãe da Neosurf nos Estados Unidos, o que não era legalmente obrigado a fazer.
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Nesse ínterim, ele sugeriu que a Mobil revisasse o treinamento de sua equipe e fizesse um “gesto de boa vontade” para a vítima em reconhecimento por suas perdas significativas.
O Herald perguntou à Mobil por que as repetidas compras de Neosurf do aposentado não levantaram suspeitas, que treinamento a equipe recebeu e se a empresa ofereceria à vítima um pagamento de boa vontade.
Um porta-voz respondeu: “A Mobil está ajudando a polícia com suas investigações”.
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