XANGAI (Reuters) – A China reforçou neste sábado as exigências de gerenciamento de risco dos bancos, exigindo que eles classifiquem os riscos de ativos financeiros de maneira oportuna e prudente, em uma tentativa de avaliar melhor os riscos de crédito dos credores.
A partir de 1º de julho, os bancos devem classificar os ativos além dos empréstimos atualmente exigidos – incluindo investimento em títulos, empréstimos interbancários e ativos extrapatrimoniais – em cinco categorias que variam de “normal” a “perda”, de acordo com regras publicadas pelo banco central e o regulador bancário e de seguros.
As regras ajudarão “os bancos comerciais a avaliar os riscos de crédito com mais precisão e refletir a verdadeira qualidade de seus ativos financeiros”, disse o Banco Popular da China e a Comissão Reguladora de Bancos e Seguros da China (CBIRC).
As regras atuais são inadequadas porque “nos últimos anos, a estrutura de ativos dos bancos comerciais da China mudou bastante e a classificação de risco enfrenta muitas situações e problemas novos”, disse o CBIRC. As novas regras, afirmou, ajudarão a prevenir os riscos de crédito de forma mais eficaz, disse o regulador.
As regras serão aplicadas aos novos negócios dos bancos. Eles têm até o final de 2025 para reclassificar os ativos financeiros existentes.
As autoridades já haviam instado os bancos a intensificar os empréstimos e as compras de títulos para apoiar a recuperação na segunda maior economia do mundo, após um aumento nas infecções por COVID-19 e problemas no vasto setor imobiliário. Os novos empréstimos bancários saltaram mais do que o esperado em janeiro, para um recorde de 4,9 trilhões de yuans (US$ 720 bilhões).
As regras de sábado exortam os bancos a examinar os ativos subjacentes quando classificam riscos para gerenciamento de ativos ou produtos de securitização.
Os credores também serão obrigados a cumprir rigorosamente as regras ao avaliar os riscos de crédito em reestruturações de dívidas. Um número crescente de incorporadoras imobiliárias enfrenta reestruturações enquanto lutam para cumprir as obrigações de pagamento.
Os bancos comerciais devem proceder à classificação de risco de todos os ativos financeiros pelo menos uma vez por trimestre, devendo “reforçar a monitorização, análise e alerta precoce” dos riscos, e tomar medidas preventivas em tempo útil, dizem as regras.
(Reportagem de Shanghai Newsroom; Edição de Clarence Fernandez e William Mallard)
XANGAI (Reuters) – A China reforçou neste sábado as exigências de gerenciamento de risco dos bancos, exigindo que eles classifiquem os riscos de ativos financeiros de maneira oportuna e prudente, em uma tentativa de avaliar melhor os riscos de crédito dos credores.
A partir de 1º de julho, os bancos devem classificar os ativos além dos empréstimos atualmente exigidos – incluindo investimento em títulos, empréstimos interbancários e ativos extrapatrimoniais – em cinco categorias que variam de “normal” a “perda”, de acordo com regras publicadas pelo banco central e o regulador bancário e de seguros.
As regras ajudarão “os bancos comerciais a avaliar os riscos de crédito com mais precisão e refletir a verdadeira qualidade de seus ativos financeiros”, disse o Banco Popular da China e a Comissão Reguladora de Bancos e Seguros da China (CBIRC).
As regras atuais são inadequadas porque “nos últimos anos, a estrutura de ativos dos bancos comerciais da China mudou bastante e a classificação de risco enfrenta muitas situações e problemas novos”, disse o CBIRC. As novas regras, afirmou, ajudarão a prevenir os riscos de crédito de forma mais eficaz, disse o regulador.
As regras serão aplicadas aos novos negócios dos bancos. Eles têm até o final de 2025 para reclassificar os ativos financeiros existentes.
As autoridades já haviam instado os bancos a intensificar os empréstimos e as compras de títulos para apoiar a recuperação na segunda maior economia do mundo, após um aumento nas infecções por COVID-19 e problemas no vasto setor imobiliário. Os novos empréstimos bancários saltaram mais do que o esperado em janeiro, para um recorde de 4,9 trilhões de yuans (US$ 720 bilhões).
As regras de sábado exortam os bancos a examinar os ativos subjacentes quando classificam riscos para gerenciamento de ativos ou produtos de securitização.
Os credores também serão obrigados a cumprir rigorosamente as regras ao avaliar os riscos de crédito em reestruturações de dívidas. Um número crescente de incorporadoras imobiliárias enfrenta reestruturações enquanto lutam para cumprir as obrigações de pagamento.
Os bancos comerciais devem proceder à classificação de risco de todos os ativos financeiros pelo menos uma vez por trimestre, devendo “reforçar a monitorização, análise e alerta precoce” dos riscos, e tomar medidas preventivas em tempo útil, dizem as regras.
(Reportagem de Shanghai Newsroom; Edição de Clarence Fernandez e William Mallard)
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