A executiva-chefe da Westpac Nova Zelândia, Catherine McGrath. Foto / Mark Tantrum
A executiva-chefe do Westpac NZ, Catherine McGrath, diz que o banco está entrando em contato com 1.600 clientes com restrições de caixa por mês, à medida que a economia se aproxima do que ela espera ser uma aterrissagem difícil.
O banco informou anteriormente um 33 por
cento no lucro líquido para US$ 426 milhões nos seis meses até março – em parte devido ao impacto financeiro das graves inundações na Ilha do Norte.
McGrath disse que o desempenho subjacente do banco tem sido estável.
Em nível de grupo, o lucro semestral da Westpac chegou a A$ 4 bilhões (US$ 4,28 bilhões), um aumento de 22% em relação ao primeiro semestre do ano fiscal anterior.
A Westpac NZ disse que a venda única da Westpac Life no ano passado não foi repetida e um aumento nas provisões para deterioração, incluindo uma sobreposição de impactos financeiros do clima severo na Ilha do Norte, contribuíram para a queda no lucro líquido.
McGrath disse ao Herald que os dados e a modelagem do banco sugeriam que a economia estava caminhando para um período mais desafiador e que havia aumentado sua taxa líquida de depreciação para US$ 154 milhões (de US$ 10 milhões no ano anterior).
O banco já estava atendendo vários clientes onde a tensão financeira já estava começando a aparecer, disse McGrath.
Ela pediu aos clientes que estavam começando a se preocupar com o fluxo de caixa que entrassem em contato com o banco “porque quanto mais cedo conseguirmos conversar com as pessoas, mais ferramentas teremos à nossa disposição.
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“O que estamos dizendo às pessoas é que comecem a pensar no custo de seus empréstimos e se suas despesas estão saindo mais rápido do que suas entradas”.
A Westpac estava entrando em contato com 1.600 clientes por mês – pessoas identificadas pela modelagem do banco – quando perceberam que o fluxo de caixa estava ficando apertado.
“O que todos nós precisamos reconhecer é que, embora a inflação tenha saído do pico, ainda é mais alta do que a maioria das pessoas já viu.
“Vimos as taxas de juros (oficiais) subirem para um nível que eu não tinha visto antes, e esperamos mais um aumento de taxa.
“Portanto, a combinação dessas coisas significa que ainda teremos tempos mais complicados pela frente”, disse ela.
A margem líquida de juros do Westpac – uma medida ampla do desempenho de um banco – chegou a 2,10%, alta de 14 pontos-base, mas abaixo de alguns de seus pares e abaixo dos níveis pré-Covid.
Em resposta ao comentário sobre os lucros dos bancos serem muito altos, McGrath disse: “Como setor e como banco, aceito que temos um nível robusto de lucro.
“E se eu olhar para tempos mais difíceis, ter bancos lucrativos e bem capitalizados é incrivelmente importante para garantir que eles tenham resiliência para apoiar os clientes durante o ciclo econômico”, disse ela.
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Em seu resultado, a Westpac disse que, excluindo a venda da Westpac Life e outros itens notáveis, seu lucro líquido caiu 15% em comparação com o mesmo período do ano passado.
Houve uma dinâmica positiva durante o período do relatório.
McGrath disse que ainda não há clareza sobre várias questões importantes para proprietários de residências e empresas severamente impactadas pelo ciclone Gabrielle e inundações na Ilha do Norte.
“Assim que as perspectivas estiverem mais claras, poderemos trabalhar com nossos clientes para definir a melhor maneira de apoiá-los a longo prazo. Devido à incerteza atual, fizemos uma sobreposição de danos causados por eventos climáticos.”
Economistas da Westpac, e vários outros, estão prevendo uma recessão este ano.
“A perspectiva global permanece incerta e os mercados de financiamento estão mudando”, disse ela.
“Além disso, a inflação e os gastos do consumidor continuam altos, aumentando os riscos de um pouso forçado.”
O grupo declarou um dividendo até A70c, totalmente franqueado, até 15 por cento.
O retorno sobre o patrimônio líquido do grupo Westpac saltou 205 pontos-base para 11,3%.
O executivo-chefe do grupo, Peter King, disse que o resultado do primeiro semestre reflete o progresso feito “para se tornar um banco mais simples e mais forte.
“O gerenciamento disciplinado de custos e margens elevou nosso retorno sobre o patrimônio e nos permitiu aumentar os dividendos para A70 centavos por ação”, disse ele.
“Crescemos de forma disciplinada em hipotecas, tivemos um bom desempenho em negócios e bancos institucionais e mantivemos o curso de gerenciamento e simplificação de riscos.
“A solidez do nosso balanço patrimonial nos coloca bem posicionados para apoiar os clientes a crescer e enfrentar quaisquer desafios econômicos futuros”, disse ele.
“Muitos clientes estão se ajustando aos aumentos de reembolso e estamos prontos para ajudar aqueles que precisam de tempo para fazer a transição.”
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