O investigador particular Nick Mayer construiu um dossiê de informações sobre uma “mula de dinheiro” que recebeu $ 100.000 em dinheiro roubado de seu cliente.
Um profissional de seguros aposentado de North Shore que perdeu $ 100.000 em um esquema de investimento elaborado envolvendo um depósito falso contratou um investigador particular para rastrear a mulher que recebeu seu dinheiro roubado e criar um dossiê de evidências para ajudar a prender os criminosos.
O detetive particular compilou um relatório detalhado identificando a “mula do dinheiro” de Auckland, incluindo seu nome, vários endereços listados, diretorias de empresas e um histórico de credores e dívidas anteriores.
Mas cinco meses depois de denunciar a fraude, a vítima diz que está frustrada com o fato de a polícia ainda não ter feito uma prisão, devido ao grande número de evidências contra a mulher que a liga ao golpe.
“Estou muito chateado, francamente. Ela pode estar fazendo isso de novo.
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A polícia, no entanto, insiste que o assunto continua sob investigação ativa e espera que alguém seja responsabilizado.
Os detetives disseram ao homem que havia conhecimento de nove vítimas diferentes. O dinheiro roubado foi enviado para a Austrália e o Vietnã, mas acredita-se que os mentores do crime estejam baseados no Reino Unido.
Embora a mula Kiwi tenha sido identificada, ela não tinha grandes bens, tendo gasto o produto de seu crime em “compras, jogos de azar e vida material”.
A vítima disse ao Arauto ele cancelou o dinheiro e está determinado a levar a mulher à justiça.
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E ele não descartou entrar com um processo civil contra o Westpac Bank, que recusou responsabilidade por sua perda, dizendo-lhe que “os bancos [sic] os sistemas de detecção de fraude funcionaram como planejado”.
O homem de 76 anos é um cliente fiel da Westpac há 30 anos e passou sua carreira negociando seguros corporativos aqui e no exterior.
Em setembro passado, ele notou um anúncio online supostamente para investimentos da Suncorp. Ele ligou para um número listado e falou com um homem que se chamava Jack Westhorpe, que alegou ser um gerente de contas da Suncorp.
A vítima descobriria mais tarde que o homem era um golpista e que a oportunidade de investimento da Suncorp era um estratagema elaborado.
Westhorpe enviou à vítima folhetos de prospectos sobre as “soluções de riqueza” da empresa. O pensionista liquidou um depósito a prazo a 12 meses com uma taxa de juro de 4,9 por cento.
Os fundos deveriam ser mantidos em uma conta de “caução de cliente” da ANZ por um “período de reflexão” de sete dias.
Convencida de que era um investimento legítimo, a vítima transferiu $ 100.000 para a conta ANZ em 3 de outubro.
Quase seis meses depois, ele recebeu um telefonema da equipe de fraude da Westpac dizendo que acreditava que ele e outro cliente haviam sido pegos em um golpe de investimento.
Uma investigação foi iniciada, mas as tentativas de recuperar o dinheiro roubado não tiveram sucesso.
A vítima reclamou ao Westpac, alegando que as medidas de detecção de fraude do banco falharam em sinalizar sua transação como suspeita e, portanto, o banco deveria ser parcialmente responsável por sua perda.
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Ele argumentou que pagou mais de US$ 1,5 milhão à Westpac ao longo dos anos em pagamentos de hipotecas e empréstimos pessoais, que estava vulnerável e que o banco deveria reembolsá-lo de boa fé.
No entanto, uma carta do Westpac no mês passado disse que não havia evidências de violação dos sistemas de segurança on-line do banco ou qualquer fraude ou falha no sistema de pagamento que se qualificasse para reembolso.
“Dado que a transação foi autorizada, o cliente é responsável pelos prejuízos resultantes de tais transações.”
E apesar dos golpistas terem roubado US$ 100.000 com sucesso, um funcionário do Westpac disse a ele: “Os bancos [sic] os sistemas de detecção de fraude funcionaram como projetados.”
A vítima disse em sua opinião que os bancos estavam “abrigando gângsteres e ladrões ao permitir que essas transações fossem realizadas”.
Já apresentou queixa ao Provedor de Justiça Bancário.
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Ele também foi ao Serious Fraud Office, mas este se recusou a investigar, dizendo: “as informações fornecidas não suportam uma alegação de infração de fraude grave ou complexa”.
Frustrada com as respostas oficiais, a vítima procurou o diretor da NZ Private Investigators, Nick Mayer.
Mayer obteve detalhes do titular da conta do destinatário, revelando que ela era uma mulher de Auckland na casa dos 30 anos.
Uma verificação de crédito mostrou que ela tinha vários inadimplementos de crédito e um julgamento adverso envolvendo uma agência de recuperação de dívidas.
Uma pesquisa do Companies Office a lista como diretora e acionista de duas empresas, uma das quais é o nome da conta ANZ fornecida pelos golpistas.
Mayer disse ao Arauto ele acreditava que a mulher fazia parte do golpe.
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“Estamos falando de lavagem de dinheiro aqui. É obter por engano. Ela ajudou a transferir o dinheiro.
Mayer disse que a polícia deveria iniciar um processo contra a mulher e identificar os mandantes do crime.
“Agora que temos uma suspeita nomeada, eles deveriam estar tentando entrevistá-la. Em muitos desses casos, você está perseguindo sombras, mas aqui há uma pista genuína.”
O chefe de fraude e crimes financeiros da Westpac, Peter Barnes, disse que a empresa simpatizava com a vítima.
Os criminosos parecem ter conquistado sua confiança por meio de um golpe sofisticado. O pagamento de $ 100.000 foi “autorizado e feito” pela vítima.
“Westpac alertou [the victim] alguns meses após o pagamento, quando tomamos conhecimento de que a conta ANZ de destino estava potencialmente envolvida em fraude.
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“Entramos em contato com o ANZ imediatamente na tentativa de recuperar fundos, mas infelizmente não havia fundos disponíveis para recuperação.”
O caso foi relatado à polícia, CERT NZ e ao SFO.
A Westpac disse que qualquer pessoa que esteja considerando um investimento deve realizar a devida diligência usando fontes independentes.
Ele se recusou a responder a perguntas específicas sobre por que seus sistemas de detecção de fraude não sinalizaram o pagamento da vítima como suspeito e quantos outros clientes do Westpac foram vítimas do golpe.
A polícia disse que estava em contato com a vítima, mas não poderia fazer mais comentários porque o caso continua sob investigação.
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