Uma viúva vulnerável de 84 anos perdeu mais de US$ 100 mil depois que golpistas invadiram a conta do Facebook de sua amiga idosa e convenceram a vítima a enviar dinheiro para desbloquear um pagamento imaginário de subsídio da Covid-19.
E embora a ASB tenha eventualmente identificado a fraude depois de a pensionista ter feito 13 transferências internacionais de dinheiro, nenhum dos fundos foi recuperado e a sua família está furiosa. Os funcionários do banco não alertaram os familiares ou a polícia.
Eles acusam a ASB de falhar no seu dever de cuidado ao não sinalizar como suspeito o padrão altamente incomum de transações da mulher.
No entanto, a ASB recusou a responsabilidade e afirma que as suas ações não contribuíram para a perda.
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Afirmou que a mulher autorizou as transações, dizendo aos funcionários que sabia quem estava recebendo o dinheiro e estava confiante de que não estava sendo enganada.
O banco estava agindo de acordo com suas instruções para não alertar a família ou a polícia.
“Tínhamos que respeitar os desejos dela.”
Em fevereiro, a mulher recebeu uma mensagem de alguém que conheceu num clube para idosos, dizendo: “Há um pagamento Covid, se clicar neste link você se qualifica”.
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A conta do amigo foi hackeada.
A mulher trocou então mais de 200 mensagens e e-mails no Facebook com os golpistas, que se faziam passar por sua amiga, bem como com um “contador” que ela pensava que a estava ajudando a ter acesso ao subsídio da Covid.
Entre fevereiro e junho deste ano, ela transferiu mais de US$ 100 mil para o exterior em 13 transferências em dinheiro para três contas australianas separadas, cada uma sob nomes diferentes. Ela fez todos os pagamentos pessoalmente em suas filiais locais do ASB em West Auckland, com a ajuda da equipe do ASB.
Os sete pagamentos finais, totalizando mais de US$ 50 mil, foram feitos no espaço de apenas 20 dias.
E apesar de a ASB finalmente ter identificado a fraude no final de junho e ter congelado as contas online da mulher, a sua nora Kim Weston diz que ninguém da ASB denunciou a fraude à família ou à polícia.
Os parentes só souberam que a octogenária havia sido espoliada por acaso dois meses depois, quando examinavam seus extratos bancários, quando o rastro do dinheiro já havia esfriado.
A mulher agora estava envergonhada, “envergonhada” e se recusava a discutir o golpe.
“Dissemos: ‘Por que você não pegou o telefone e fez perguntas’”, disse Weston.
“Ela não nos contava muita coisa.
“Ela tem 84 anos, obviamente está em negação e não acha que fez nada de errado. Você pensaria que o ASB teria contatado alguém.
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“Se o banco tivesse entrado em contato com a família, poderíamos ter conseguido recuperar os fundos.”
Ao saber do golpe, Weston – que é signatária da conta de sua sogra – contatou o ASB e foi informada de que o caso havia sido encaminhado ao departamento de fraude do banco.
Mas apesar dos esforços para retirar o dinheiro, nada foi recuperado.
Weston ainda estava chocado porque ninguém alertou as autoridades.
“Se eu não encontrasse as evidências, ainda assim não saberíamos.
“Isso é o que não conseguimos entender. Por que ninguém entrou em contato com a família ou registrou boletim de ocorrência? Mas nada aconteceu. É bizarro.”
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Depois que Weston denunciou a fraude, a polícia lançou uma investigação imediata que incluiu entrar em contato com a polícia australiana através da Interpol.
A polícia de Nova Gales do Sul já identificou as contas bancárias dos destinatários e está trabalhando para rastrear os responsáveis.
No entanto, num e-mail esta semana, as investigações criminais de NSW disseram que o atraso de meses na denúncia da fraude significava que o dinheiro provavelmente já havia desaparecido.
“Muitas vezes, quando o dinheiro chega à conta neste tipo de investigação, é retirado ou transferido através de múltiplas contas diferentes, por vezes abertas através de roubo de identidade.
“Infelizmente, como essas transações aconteceram há alguns meses, o CCTV expira e muitas vezes estamos perseguindo o rastro do dinheiro, o que também torna tudo mais difícil.”
A polícia australiana acrescentou que, infelizmente, “os bancos muitas vezes gostam de lavar as mãos neste tipo de assuntos”.
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Weston reclamou com o ASB, alegando que o banco faliu com seu parente idoso, que mora sozinho e trabalha com o ASB há 60 anos.
Ela perguntou por que os sistemas de prevenção de fraude do ASB não sinalizaram as 13 transações como incomuns, especialmente porque a vítima nunca havia feito uma transferência internacional de dinheiro antes.
Numa carta de resposta final na semana passada, a ASB disse que não era responsável pela perda.
Os funcionários do banco questionaram a mulher antes de cada transferência para verificar se eram legítimas, se ela conhecia a pessoa que recebia o dinheiro, se estava confiante de que “não fazia parte de uma fraude elaborada” e se o fosse, o dinheiro provavelmente seria perdido.
Não houve nada em suas respostas que levantasse suspeitas sobre as transferências, disse o banco.
ASB reconheceu que a mulher nunca havia enviado dinheiro para o exterior antes e disse que os bancos não tinham capacidade de combinar números de contas e nomes ao enviar dinheiro para outro banco.
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A fraude foi detectada quando um novo caixa procurou aconselhamento sobre a transação final de um gerente, que ficou desconfiado do padrão das transferências de dinheiro. O gerente congelou o banco online da mulher e alertou o departamento de fraude do ASB.
Questionada pelos funcionários, a mulher disse “já tinha feito pagamentos assim no passado e que o dinheiro era para ajudar uma amiga”.
Mais tarde, ela disse a um investigador de fraude que “os pagamentos eram para ajudar famílias que viviam no exterior”.
Como a mulher autorizou as transações e o banco tomou medidas imediatas para tentar recuperar os fundos, o ASB não foi responsável.
Em um comunicado ontem à noite, o ASB disse que levava a sério as perdas por fraude, investigando intensamente com tecnologia preventiva sofisticada, e simpatizava com a família.
Ela agiu rapidamente para interromper novas transferências de dinheiro depois que surgiram preocupações de que seu cliente havia sido enganado.
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“Nossa equipe de investigação de fraude entrou em contato com a cliente, incentivando-a a falar com a família na Nova Zelândia e denunciar o assunto à polícia. A cliente informou que não queria discutir o assunto com a família ou denunciar o assunto à polícia naquele momento, mas poderia fazê-lo quando se sentisse pronta.
“Esta cliente tinha o direito de tomar decisões sobre a sua atividade bancária sem que estas fossem discutidas com os familiares e, como seu banco, tínhamos de respeitar a sua vontade.”
O detetive do Waitematā CIB, sargento sênior Ryan Bunting, disse que a polícia já encaminhou o assunto às autoridades australianas e encaminhou as evidências obtidas na Nova Zelândia.
Questionado se teria sido prudente para o ASB denunciar imediatamente a fraude à polícia, Bunting disse: “Se uma agência ou pessoa estiver preocupada com um assunto que exija o envolvimento da polícia, seria apropriado que essa pessoa ou agência encaminhasse o assunto para polícia.
“Seria inapropriado que a polícia comentasse mais sobre a prática ou protocolo de um banco específico.”
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