FOTO DE ARQUIVO: O logotipo do banco Citi é retratado em um salão de exposições em Bangkok, Tailândia, 12 de maio de 2016. REUTERS/Athit Perawongmetha
14 de janeiro de 2022
Por David Henry e Niket Nishant
(Reuters) – O Citigroup Inc divulgou uma queda de 26% no lucro do quarto trimestre nesta sexta-feira, devido à fraqueza em seu braço de banco ao consumidor e um aumento nas despesas impulsionado por custos decorrentes da saída de seus negócios de varejo na Ásia.
O credor está abandonando o último de seus negócios de consumo fora dos Estados Unidos como parte de uma “renovação de estratégia” iniciada pela CEO Jane Fraser, que assumiu o comando em março.
Também gastou mais nos últimos trimestres para corrigir problemas identificados pelos reguladores em seus sistemas de controle, levando a perguntas dos investidores sobre quanto dinheiro e tempo as soluções exigirão.
No quarto trimestre, as despesas operacionais do banco aumentaram 18%, principalmente devido aos custos vinculados à saída das operações de banco de varejo na Coreia do Sul, um movimento anunciado em outubro.
O banco disse nesta semana que encerrará seu enorme banco de consumo no México e, na sexta-feira, anunciou a venda de suas armas de varejo na Indonésia, Malásia, Tailândia e Vietnã para o banco United Overseas Bank, com sede em Cingapura.
Seus custos também aumentaram devido a uma batalha por talentos em Wall Street que levou os bancos globais a oferecer vantagens como salários mais altos e bônus.
“Vimos alguma pressão sobre o que é preciso pagar para atrair talentos”, disse o diretor financeiro Mark Mason em uma ligação pós-lucro.
Os custos mais altos reduziram o lucro do banco para US$ 3,2 bilhões, ou US$ 1,46 por ação, no trimestre encerrado em 31 de dezembro, ante US$ 4,3 bilhões, ou US$ 1,92 por ação, um ano antes.
A queda no lucro fez com que as ações da empresa caíssem até 3,5%, mas eles reduziram algumas das perdas depois que o CFO Mason disse que a empresa planejava retomar as recompras de ações.
O Citi suspendeu as recompras no quarto trimestre para aumentar o capital antes das cobranças pela saída da Coreia e o impacto de uma nova regra sobre capital para risco de derivativos.
Excluindo o impacto dos desinvestimentos na Ásia, o banco obteve um lucro de US$ 1,99 por ação. Analistas, em média, esperavam lucro de US$ 1,38 por ação, segundo dados do Refinitiv IBES.
Sua receita global de serviços bancários ao consumidor caiu 6%, já que os titulares de cartões de crédito da marca Citi na América do Norte pagaram os saldos dos cartões, negando a receita de juros.
“As taxas de gastos aumentaram, o que é bom, mas temos que ver isso se materializar em saldos médios de juros, o que significa que as taxas de pagamento precisam se normalizar”, disse Mason.
A receita de Treasury and Trade Solutions, geralmente considerada o negócio corporativo mais forte do Citigroup, caiu 1% devido às baixas taxas de juros.
A receita líquida total de juros (NII) do banco ficou estável ano a ano em US$ 10,82 bilhões, já que os empréstimos de empresas permaneceram estáveis. Mas o NII do negócio básico de empréstimos do banco fora dos mercados subiu 0,6%.
A margem de juros líquida, que mede a diferença entre o que o Citigroup paga pelo dinheiro e o que ganha com empréstimos e títulos, caiu para 1,98% de 2,06% um ano antes.
Um ponto positivo durante o trimestre foi o negócio de banco de investimento do banco, que registrou um salto de 43% na receita.
A receita total aumentou 1% em relação ao ano anterior, para US$ 17 bilhões.
Os pares de Wall Street JPMorgan Chase & Co e Wells Fargo & Co também divulgaram resultados na sexta-feira, com seus lucros superando confortavelmente as estimativas de consenso.
(Reportagem de Niket Nishant em Bengaluru e David Henry em Nova York; Edição de Aditya Soni)
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FOTO DE ARQUIVO: O logotipo do banco Citi é retratado em um salão de exposições em Bangkok, Tailândia, 12 de maio de 2016. REUTERS/Athit Perawongmetha
14 de janeiro de 2022
Por David Henry e Niket Nishant
(Reuters) – O Citigroup Inc divulgou uma queda de 26% no lucro do quarto trimestre nesta sexta-feira, devido à fraqueza em seu braço de banco ao consumidor e um aumento nas despesas impulsionado por custos decorrentes da saída de seus negócios de varejo na Ásia.
O credor está abandonando o último de seus negócios de consumo fora dos Estados Unidos como parte de uma “renovação de estratégia” iniciada pela CEO Jane Fraser, que assumiu o comando em março.
Também gastou mais nos últimos trimestres para corrigir problemas identificados pelos reguladores em seus sistemas de controle, levando a perguntas dos investidores sobre quanto dinheiro e tempo as soluções exigirão.
No quarto trimestre, as despesas operacionais do banco aumentaram 18%, principalmente devido aos custos vinculados à saída das operações de banco de varejo na Coreia do Sul, um movimento anunciado em outubro.
O banco disse nesta semana que encerrará seu enorme banco de consumo no México e, na sexta-feira, anunciou a venda de suas armas de varejo na Indonésia, Malásia, Tailândia e Vietnã para o banco United Overseas Bank, com sede em Cingapura.
Seus custos também aumentaram devido a uma batalha por talentos em Wall Street que levou os bancos globais a oferecer vantagens como salários mais altos e bônus.
“Vimos alguma pressão sobre o que é preciso pagar para atrair talentos”, disse o diretor financeiro Mark Mason em uma ligação pós-lucro.
Os custos mais altos reduziram o lucro do banco para US$ 3,2 bilhões, ou US$ 1,46 por ação, no trimestre encerrado em 31 de dezembro, ante US$ 4,3 bilhões, ou US$ 1,92 por ação, um ano antes.
A queda no lucro fez com que as ações da empresa caíssem até 3,5%, mas eles reduziram algumas das perdas depois que o CFO Mason disse que a empresa planejava retomar as recompras de ações.
O Citi suspendeu as recompras no quarto trimestre para aumentar o capital antes das cobranças pela saída da Coreia e o impacto de uma nova regra sobre capital para risco de derivativos.
Excluindo o impacto dos desinvestimentos na Ásia, o banco obteve um lucro de US$ 1,99 por ação. Analistas, em média, esperavam lucro de US$ 1,38 por ação, segundo dados do Refinitiv IBES.
Sua receita global de serviços bancários ao consumidor caiu 6%, já que os titulares de cartões de crédito da marca Citi na América do Norte pagaram os saldos dos cartões, negando a receita de juros.
“As taxas de gastos aumentaram, o que é bom, mas temos que ver isso se materializar em saldos médios de juros, o que significa que as taxas de pagamento precisam se normalizar”, disse Mason.
A receita de Treasury and Trade Solutions, geralmente considerada o negócio corporativo mais forte do Citigroup, caiu 1% devido às baixas taxas de juros.
A receita líquida total de juros (NII) do banco ficou estável ano a ano em US$ 10,82 bilhões, já que os empréstimos de empresas permaneceram estáveis. Mas o NII do negócio básico de empréstimos do banco fora dos mercados subiu 0,6%.
A margem de juros líquida, que mede a diferença entre o que o Citigroup paga pelo dinheiro e o que ganha com empréstimos e títulos, caiu para 1,98% de 2,06% um ano antes.
Um ponto positivo durante o trimestre foi o negócio de banco de investimento do banco, que registrou um salto de 43% na receita.
A receita total aumentou 1% em relação ao ano anterior, para US$ 17 bilhões.
Os pares de Wall Street JPMorgan Chase & Co e Wells Fargo & Co também divulgaram resultados na sexta-feira, com seus lucros superando confortavelmente as estimativas de consenso.
(Reportagem de Niket Nishant em Bengaluru e David Henry em Nova York; Edição de Aditya Soni)
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