Uma mulher do sul da Flórida conhecida como “Madre Theresa” em sua comunidade foi acusada de administrar seus negócios como um lucrativo esquema Ponzi que enganou perto de US$ 200 milhões.
Johanna M. Garcia, de North Lauderdale, supostamente fraudou mais de 15.400 investidores de até US$ 196 milhões por meio de sua empresa, MJ Capital Funding LLC, NPR informou terça-feira.
Fundada em 2020, MJ Capital comprometeu-se a conectar investidores com pequenas empresas por meio de “adiantamento de dinheiro para comerciantes”, ou MCA.
Descrita como uma “mulher trabalhadora que tem suas prioridades alinhadas” em sua biografia da empresaGarcia se gabava de ser uma empresária prática que ajudava pessoas comuns a gerar riqueza – ela era até “referida como ‘Madre Teresa’ [sic] em sua comunidade”.
O ardil começou a desmoronar em abril de 2021, quando surgiu um site acusando a MJ Capital de executar um esquema Ponzi.
Garcia processou o denunciante anônimo por difamação e continuou a receber dinheiro de investidores até agosto de 2021, quando a Securities & Exchange Commission apresentou uma queixa formal contra a empresa.
No documento datado de 9 de agostoa SEC alega que a MJ Capital usou o dinheiro dos investidores para financiar “retornos anualizados de 120% a 180%”, enquanto os altos escalões da empresa desviaram investimentos para excursões pessoais e bens de luxo.
Além de usar novas injeções de dinheiro para satisfazer os investidores existentes, a SEC afirma que a MJ Capital usou corretores e agentes de vendas não licenciados para vender títulos não registrados.
Um juiz federal respondeu ao pedido congelando os ativos corporativos de Garcia e ordenando-os síndico.
Enquanto Garcia aguarda mais investigações, o caso contra a MJ Capital ganhou novo fôlego na última terça-feira, quando a SEC arquivou uma segunda reclamação contra Pavel Ruiz, membro do conselho da empresa.
A SEC argumenta que Ruiz, 29, desempenhou um “papel significativo na perpetuação do esquema Ponzi”.
Armado com uma equipe de cerca de 70 agentes de vendas, Ruiz supostamente fraudou mais de 5.100 investidores em pelo menos US$ 46 milhões, dos quais US$ 7,7 milhões foram desviados para suas contas pessoais.
De acordo com a SEC, Ruiz usou parte do dinheiro embolsado para comprar um carro de luxo e ativos criptográficos.
No mesmo dia em que a queixa da SEC foi divulgada, a Procuradoria dos EUA no Distrito Sul da Flórida cobrado Ruiz com conspiração para cometer fraude eletrônica.
Não está claro se Garcia, que não foi nomeado no caso federal, também enfrentará acusações semelhantes.
Se condenado, Ruiz pode pegar até 20 anos de prisão.
Na semana passada, Garcia e Ruiz chegaram a acordos parciais com a SEC, adiando as penalidades monetárias até a conclusão de qualquer processo criminal.
Ruiz é atualmente livre em fiança de $ 250.000.
O escândalo da MJ Capital é apenas o mais recente de uma série perturbadora de casos semelhantes, alguns dos quais viram investidores serem enganados em centenas de milhões de dólares.
Em março deste ano, o Post informou sobre a repressão a um esquema Ponzi de US $ 300 milhões que terminou com tiros do FBI em Las Vegas. No mês passado, a SEC apresentou uma queixa contra 11 pessoas por seus papéis em um elaborado esquema de pirâmide de criptomoedas que visava investidores de varejo.
Uma mulher do sul da Flórida conhecida como “Madre Theresa” em sua comunidade foi acusada de administrar seus negócios como um lucrativo esquema Ponzi que enganou perto de US$ 200 milhões.
Johanna M. Garcia, de North Lauderdale, supostamente fraudou mais de 15.400 investidores de até US$ 196 milhões por meio de sua empresa, MJ Capital Funding LLC, NPR informou terça-feira.
Fundada em 2020, MJ Capital comprometeu-se a conectar investidores com pequenas empresas por meio de “adiantamento de dinheiro para comerciantes”, ou MCA.
Descrita como uma “mulher trabalhadora que tem suas prioridades alinhadas” em sua biografia da empresaGarcia se gabava de ser uma empresária prática que ajudava pessoas comuns a gerar riqueza – ela era até “referida como ‘Madre Teresa’ [sic] em sua comunidade”.
O ardil começou a desmoronar em abril de 2021, quando surgiu um site acusando a MJ Capital de executar um esquema Ponzi.
Garcia processou o denunciante anônimo por difamação e continuou a receber dinheiro de investidores até agosto de 2021, quando a Securities & Exchange Commission apresentou uma queixa formal contra a empresa.
No documento datado de 9 de agostoa SEC alega que a MJ Capital usou o dinheiro dos investidores para financiar “retornos anualizados de 120% a 180%”, enquanto os altos escalões da empresa desviaram investimentos para excursões pessoais e bens de luxo.
Além de usar novas injeções de dinheiro para satisfazer os investidores existentes, a SEC afirma que a MJ Capital usou corretores e agentes de vendas não licenciados para vender títulos não registrados.
Um juiz federal respondeu ao pedido congelando os ativos corporativos de Garcia e ordenando-os síndico.
Enquanto Garcia aguarda mais investigações, o caso contra a MJ Capital ganhou novo fôlego na última terça-feira, quando a SEC arquivou uma segunda reclamação contra Pavel Ruiz, membro do conselho da empresa.
A SEC argumenta que Ruiz, 29, desempenhou um “papel significativo na perpetuação do esquema Ponzi”.
Armado com uma equipe de cerca de 70 agentes de vendas, Ruiz supostamente fraudou mais de 5.100 investidores em pelo menos US$ 46 milhões, dos quais US$ 7,7 milhões foram desviados para suas contas pessoais.
De acordo com a SEC, Ruiz usou parte do dinheiro embolsado para comprar um carro de luxo e ativos criptográficos.
No mesmo dia em que a queixa da SEC foi divulgada, a Procuradoria dos EUA no Distrito Sul da Flórida cobrado Ruiz com conspiração para cometer fraude eletrônica.
Não está claro se Garcia, que não foi nomeado no caso federal, também enfrentará acusações semelhantes.
Se condenado, Ruiz pode pegar até 20 anos de prisão.
Na semana passada, Garcia e Ruiz chegaram a acordos parciais com a SEC, adiando as penalidades monetárias até a conclusão de qualquer processo criminal.
Ruiz é atualmente livre em fiança de $ 250.000.
O escândalo da MJ Capital é apenas o mais recente de uma série perturbadora de casos semelhantes, alguns dos quais viram investidores serem enganados em centenas de milhões de dólares.
Em março deste ano, o Post informou sobre a repressão a um esquema Ponzi de US $ 300 milhões que terminou com tiros do FBI em Las Vegas. No mês passado, a SEC apresentou uma queixa contra 11 pessoas por seus papéis em um elaborado esquema de pirâmide de criptomoedas que visava investidores de varejo.
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