Uma casa em Manurewa que a Hills Real Estate colocou à venda em novembro de 2021 por um preço mais alto do que foi vendida apenas alguns dias antes. Foto / Fornecido
Uma agência imobiliária de Auckland – cujo diretor foi anteriormente acusado de vender casas e aumentar os preços das casas – foi formalmente advertida de que não cumpriu as leis contra a lavagem de dinheiro.
O Departamento de Assuntos Internos disse que a Hills Real Estate falhou em estabelecer um programa para verificar e monitorar a verdadeira identidade dos proprietários das casas que vende, conforme exigido pela Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2009.
“A Hills falhou em cumprir suas obrigações AML/CFT relacionadas ao estabelecimento, implementação e manutenção de um programa AML/CFT”, disse Te Tari Taiwhenua-DIA.
“Além disso, a DIA descobriu que Hills falhou em conduzir due diligence do cliente, monitoramento e análises para identificar motivos para relatar atividades suspeitas, bem como falha em manter registros de acordo com os requisitos da Lei AML/CFT.”
Anúncio
A agência é obrigada a tomar medidas imediatas para “retificar” sua não conformidade, disse a DIA.
A diretora da Hills Real Estate, Anjini Lata, disse que a agência usou empresas de software terceirizadas para manter registros anti-lavagem de dinheiro, mas teve problemas ao mudar para uma nova empresa de software.
Isso porque eles não tiveram acesso aos seus registros antigos, disse ela.
A empresa já havia recuperado os registros e estava cumprindo as leis, disse Lata.
Anúncio
O Ministério da Justiça disse que o governo trouxe novas mudanças contra a lavagem de dinheiro em 2019 porque os criminosos costumam usar imóveis para converter o dinheiro que ganham com atividades ilegais em ativos legítimos.
As mudanças visam deter os criminosos e prevenir a lavagem, tornando mais fácil para as autoridades descobrir de onde veio o dinheiro “sujo”, processar criminosos, apreender dinheiro e ativos obtidos ilegalmente e impedir o crime e o terrorismo, afirmou.
O DIA disse que há evidências de que grandes somas de dinheiro ilegal estão sendo lavadas em imóveis.
“Por exemplo, no ano fiscal encerrado em junho de 2021, 100 propriedades totalizando US$ 74 milhões foram apreendidas pela Polícia da Nova Zelândia, o que representa um aumento em relação ao ano anterior, onde 51 propriedades totalizando US$ 56 milhões foram apreendidas”, afirmou.
Hills foi a segunda agência a receber uma advertência formal nos últimos dois meses, disse Mike Stone, diretor do Grupo AML/CFT do DIA.
“As agências imobiliárias devem tomar nota dos dois avisos recentes e esperar uma ação mais forte no futuro da DIA por violações graves da Lei AML/CFT”, disse ele.
As leis de 2019 exigem que os agentes imobiliários identifiquem todos os proprietários legais de cada propriedade antes que os agentes celebrem um contrato para vender as casas. Eles devem então continuar monitorando seus registros e atentos a transações suspeitas.
Lata, da Hills Real Estate, disse que o DIA inspecionou sua empresa em novembro passado.
Foi então que descobriu que não tinha acesso a todos os seus registros, disse ela.
Ela disse que sua agência usou uma empresa de software para registrar sua documentação anti-lavagem de dinheiro desde quando a Hills Real Estate começou em janeiro de 2021 até outubro daquele ano, quando sua agência mudou para uma empresa de software diferente.
Anúncio
Mas como a Hills não imprimiu seus registros, ela não teve acesso aos registros da primeira empresa de software quando o DIA os inspecionou, disse ela.
Desde então, sua equipe recuperou os documentos antigos e os verificou.
Também já implementou todas as recomendações do DIA para se tornar totalmente compatível com as leis AML/CFT antes do prazo final de agosto, disse Lata.
Quando perguntada se ela estava confiante de que os vendedores não usaram a Hills Real Estate para lavar dinheiro, Lata disse: “Não, nada disso”.
Isso ocorre depois que o Herald, no início de 2019, identificou o diretor imobiliário da Hills, Rickhil Prakash, como um dos 10 comerciantes imobiliários mais prolíficos do país.
Então, em novembro de 2021, dois compradores de casas disseram ao Herald que foi “de partir o coração” ver Prakash comprar as casas que eles tentaram comprar e imediatamente colocá-las à venda novamente por meio de sua agência por até US $ 100.000 a mais.
Anúncio
Os compradores de imóveis Garry Singh e Andrew Robins disseram que as ações de Prakash ajudaram a elevar os preços das casas em Auckland a níveis recordes em um momento em que as casas estavam fora do alcance de muitos.
Singh disse que foi o licitante líder para uma casa em Papakura em um leilão de 2 de novembro de 2021, tendo feito um lance de $ 870.000, antes que o leilão fosse para um recesso de 15 minutos e um novo licitante por telefone surgisse repentinamente e pagasse $ 900.000.
Poucos dias depois, ele viu a mesma casa anunciada no Facebook Marketplace por um agente imobiliário da Hills por mais de US$ 1 milhão, disse ele.
Da mesma forma, Robins disse que foi a um leilão de outra casa em Papakura, vendida em 12 de outubro de 2021, por $ 801.000, antes de ser listada novamente um dia depois pela Hills Real Estate por $ 850.000.
Ele disse que outras casas que viu vendidas também foram relistadas pela Hills Real Estate em dois dias por preços mais de US$ 100.000 mais altos.
“É de partir o coração quando você descobre que uma casa na qual você está interessado está sendo vendida no dia seguinte por preços inflacionados”, disse ele na época.
Anúncio
Mas Prakash disse na época que não estava aumentando os preços e estava administrando um negócio legítimo porque corria o risco de perder se não pudesse revender as casas por preços mais altos.
Ele disse que usou uma empresa comercial para comprar casas antes de colocá-las à venda na Hills Real Estate, que é uma empresa separada.
“Tudo é legal, estamos comprando de empresas de fora, não estamos comprando de nossos fornecedores, estamos comprando de outras agências.”
Ele pagou todos os impostos apropriados e divulgou todos os detalhes relevantes ao comprar e vender casas, disse ele.
“Portanto, estou apenas comprando como um comprador normal e, se puder vender por mais, terei lucro.”
Discussão sobre isso post