O órgão de fiscalização bancária alertou que são necessárias medidas urgentes do novo governo para combater a proliferação de fraudes complexas e que adiar novas protecções ao consumidor irá minar a confiança do público no sector bancário. O Provedor de Justiça Bancário, Nicola Sladden, quer que novas leis sejam introduzidas, forçando as plataformas digitais a derrubar sites falsos que estão a ser usados como fachada por golpistas para enganar as vítimas Kiwi e tirá-las das suas poupanças. Sladden também disse aos bancos para melhorarem significativamente os sistemas de detecção de fraude. Ela apela a uma revisão das regras que regem quando os bancos devem ser forçados a reembolsar as vítimas de fraude e pretende que a Autoridade dos Mercados Financeiros conduza uma revisão do Código de Práticas Bancárias. Uma investigação do Herald revelou como sindicatos criminosos estrangeiros estão a explorar o nosso sistema de pagamentos bancários para desviar centenas de milhões de dólares das vítimas da Nova Zelândia todos os anos. Anúncio Anuncie com NZME. Em um briefing ao novo Ministro do Comércio e Consumidor, Andrew Bayly, obtido pelo Ar
Sladden disse que a crescente sofisticação dos golpes e as perdas massivas que eles causaram eram uma grande preocupação para seu escritório.“Somos regularmente contatados por vítimas de golpes que sofreram perdas que excedem nosso limite financeiro de US$ 350.000.”Ela alertou que os consumidores esperam uma ação urgente. Os atrasos na implementação de novas medidas de protecção “corroeriam a confiança” no sistema bancário. Sladden disse ao Herald que o país precisava urgentemente de um centro anti-fraude dedicado e multi-agências como o de Singapura para enfrentar a proliferação de casos de fraude que agora representam mais de um quinto das queixas recebidas pelo seu gabinete. Anúncio Anuncie com NZME. O centro incluiria bancos, polícia, empresas de telecomunicações, agências governamentais, grupos de consumidores e plataformas digitais, e coordenaria a actividade fraudulenta desde a detecção até à prevenção e de
volução de fundos perdidos.“Precisamos aumentar a pressão sobre estes criminosos, estabelecendo um órgão centralizado para recolher informações, partilhar informações e introduzir contra-medidas perturbadoras, como derrubar websites falsos e congelar contas de ‘mulas’”, disse Sladden. Também permitiria respostas rápidas a fraudes emergentes, incluindo alertar o público e fornecer uma fonte única de informações confiáveis. O presidente-executivo do Consumer NZ, Jon Duffy, pediu melhores medidas de detecção de fraude e maior proteção ao consumidor no setor bancário. Os comentários diretos de Sladden ocorrem um dia depois que o Consumidor NZ atacou o esquema do Provedor de Justiça Bancário, pedindo mudanças na lei para ampliar o poder do órgão de fiscalização e proteger melhor os consumidores após uma série de decisões de alto perfil recusando o reembolso às vítimas de golpes. Artigos relacionados A Consumer NZ disse que o esquema era limitado por um quadro jurídico com “lacunas claras”, que restringia injustamente a responsabilidade bancária, deixando as vítimas vulneráveis e impotentes. Em resposta, Sladden disse que só poderia trabalhar dentro dos parâmetros das regras que regem o seu cargo. Uma maior proteção do consumidor exigiria a adesão voluntária dos bancos ou novas regulamentações do Parlamento. Ela apelou hoje aos bancos para que implementem imediatamente um sistema de correspondência de contas de “confirmação do beneficiário” para ajudar a prevenir fraudes, o que permitiria aos clientes verificar o nome da conta para a qual estão a enviar dinheiro. A tecnologia já está em vigor no exterior. O Provedor de Justiça Bancário, Nicola Sladden, pretende que os bancos melhorem significativamente os seus sistemas de detecção de fraude. Foto/Arquivo. “Esta medida é tão vital porque os golpistas muitas vezes enganam as pessoas fazendo-as acreditar que estão enviando dinheiro para, digamos, uma conta de depósito, quando, na verdade, estão enviando-o para uma conta mula – uma conta operada [sometimes] involuntariamente por uma pessoa inocente – de onde os fundos desaparecem rapidamente.”As novas medidas que ela delineou ajudariam a prevenir fraudes e prejudicariam “o arsenal de truques dos golpistas”.Sladden disse que estava frustrada com a lentidão das plataformas digitais para derrubar sites fraudulentos, como aqueles que pretendiam comparar taxas de depósitos a prazo, que atraíram dezenas de neozelandeses no ano passado, que foram induzidos a perder somas de dinheiro que mudaram suas vidas. Anúncio Anuncie com NZME. Carla O’Neil perdeu US$ 100.000 depois de clicar em um site falso que comparava taxas de depósito a prazo e foi contatada por um homem que se passava por consultor financeiro do Citibank. Foto/Alex Burton. “Precisamos de regulamentações que exijam que eles façam isso assim que forem alertados sobre o fato de um site ser uma fachada para atividades fraudulentas.” Outras medidas urgentes incluíram:*Os bancos estão fazendo melhorias significativas em seus sistemas de detecção de fraude para acompanhar a complexidade dos golpes.*Uma revisão das regras que regem o reembolso das vítimas de fraude.*Códigos de prática abrangentes e obrigatórios necessários para bancos, empresas de telecomunicações e plataformas digitais que regem as suas responsabilidades na prevenção de fraudes e respetiva responsabilidade. Embora os clientes dos bancos devam proteger as informações pessoais e estar atentos a textos e e-mails suspeitos, Sladden disse que deveriam ser capazes de conduzir assuntos financeiros num “ambiente bancário mais seguro”. Anúncio Anuncie com NZME. Sladden disse que sentiu um apoio crescente por melhores proteções e estava “ansiosa” por elas serem introduzidas “mais cedo ou mais tarde”. Roger Beaumont, presidente-executivo da Associação de Banqueiros da Nova Zelândia. Foto/Dean Purcell. O presidente-executivo da Associação Bancária da Nova Zelândia, Roger Beaumont, acolheu com satisfação os apelos para que as plataformas digitais removessem sites falsos, que muitas vezes estavam no início de uma cadeia de eventos que levavam a fraudes.“Os bancos deram o pontapé inicial no centro anti-fraude ao mirar nas contas-mula. O envolvimento do governo e de outros setores levaria o centro antifraude ao próximo nível.” Ele disse que os bancos de varejo divulgaram um conjunto de iniciativas em setembro para prevenir fraudes e proteger os clientes, incluindo uma confirmação do serviço do beneficiário.“Esta é uma prioridade para a indústria, com trabalhos em andamento para implementá-la.” O presidente-executivo da Consumer NZ, Jon Duffy, disse que a Consumer NZ apoiava o apelo de Sladden por uma ação urgente e acreditava que era hora de o governo regulamentar. Anúncio Anuncie com NZME. “Os bancos tiveram oportunidades de melhorar os seus sistemas e responder às exigências dos clientes. Uma longa lista de pessoas exigiu que o sector bancário tomasse medidas, mas não estamos a ver resultados. O Governo precisa intervir. Sem um grande golpe, fica claro que os bancos não irão agir voluntariamente ou não o farão rápido o suficiente para ter um efeito significativo sobre os neozelandeses que estão sendo enganados e perdendo suas poupanças neste momento.”
Discussão sobre isso post